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基金的分类

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基金的分类考点解析

所属考试:银行从业
授课老师:
所属科目:初级个人理财
考点标签: 了解
所属章节:第四章理财产品概述/第三节基金产品/基金的分类

基金的分类介绍

①按照收益凭证是否可以赎回,分为开放式基金和封闭式基金

②按投资对象不同,分为股票型基金、债券型基金、混合型基金、货币市场基金

③根据投资目标不同,分为成长型基金、收入(收益)型基金和平衡性基金

 

平衡型基金的资产构造则既要获得一定的当期收入,又要追求组合资产的长期增值。

④根据投资理念不同,分为主动型基金和被动型基金

主动型基金是通过主动管理,力求取得超越基金组合表现的基金;

被动型基金一般不主动寻求超越市场的表现,一般选取特定指数作为跟踪对象,以复制跟踪对象的表现,因此,被

动型基金通常被称为指数基金。

⑤根据募集方式不同,分为公募基金和私募基金

⑥根据法律地位不同,分为公司型基金和契约型基金

专题更新时间:2023/12/29 15:29:35

基金的分类考点试题

判断题 1.根据基金募集方式的不同,基金分为公司型基金和契约型基金。(  )
A .
B .
去答题练习
判断题 2.根据基金募集方式的不同,基金分为公募基金和私募基金。(  )
A .
B .
去答题练习
单选题 3.下列不属于按照投资目标分类的基金是(  )。
A . 成长型基金
B . 平衡型基金
C . 收入型基金
D . 激进型基金
去答题练习
单选题 4.依据投资理念不同,基金可以分为主动型基金和被动型基金。()
A . 正确
B . 错误
去答题练习
多选题 5.以下关于封闭式证券投资基金与开放式证券投资基金的区别的论述中,正确的是(  )。
A . 开放式基金的全部资金都用于证券投资,封闭式基金则保有一部分现金
B . 开放式基金的份额是可变的,而封闭式基金的份额是不变的
C . 投资者可以随时向开放式基金申购或赎回基金份额,投资封闭式基金时,只能按市价买卖
D . 开放式基金的买卖价格是以基金单位的资产净值为基础计算的,封闭式基金若上市交易,则其买卖价格受市场供求的影响较大
E . 开放式基金的单位资产净值每周至少公告一次,封闭式基金的单位资产净值于每个开放日进行公告
去答题练习

大咖讲解:基金的分类

徐雨光
银行从业
中级经济师
美国经济学硕士。任职于某高校金融系,主要教学及研究方向为投资理财,对热点考点把握准确,讲课生动,深入浅出,深受学员喜爱。
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基金的概念及特点

概念:基金是通过发行基金份额或收益凭证,将投资者分散的资金集中起来,由专业管理人员投资于股票、债券或其他金融资产,并将投资收益按持有者投资份额分配给持有者的一种利益共享、风险共担的金融产品。

特点:集合理财、专业管理;组合投资、分散风险;利益共享、风险共担;严格监管、信息透明;独立托管、保障安全。

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特殊类型的基金

①摊余成本法债券基金:该类基金对于买入的债券,采用摊余成本法进行估值,相比于采用市值法进行估值的其他基金,其优势在于其收益率受市场利率影响小,因此净值波动相对较小,且收益一般高于同样采取摊余成本法估值的货币基金。

②基金中的基金(FOF):专门投资于其他证券投资基金的基金。

③交易型开放式指数基金(ETF):是一种跟踪标的指数变化且在交易所上市的开放式基金,投资者可以同买卖

股票一样买卖ETF,从而实现对指数的买卖。

④上市开放式基金(LOF):LOF的申购、赎回都是基金份额与现金的交易,可在代销网点进行。

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基金的流动性及收益情况

影响基金类产品收益的因素主要来自两方面

①基金的基础市场,即基金所投资的对象产品,如债券、股票、货币市场工具等。

②来自基金自身的因素,如基金管理公司的资产管理与投资策略。基金管理人员的投资水平、业务素质,研究团队的研究实力,基金经理的投资管埋能力,基金管理公司的整体业务运行情况等。

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基金的风险及法律约束

基金的资产运作风险可分为系统性风险和非系统性风险。

证券投资基金种类繁多,各只基金的风险状况也不同,个人客户在购买之前需要对基金产品类型、特点、投资范围、所投资证券的市场表现、收益等有基本的了解。