知识库/银行从业 /特殊类型基金

特殊类型基金

特殊类型基金相关课程

本视频可免费试听30秒,看完整版请购买课程

特殊类型基金考点解析

所属考试:银行从业
授课老师:徐雨光
所属科目:初级个人理财
考点标签: 运用
所属章节:第四章 金融投资产品概述/第三节 基金产品/特殊类型基金
所属版本:2025

特殊类型基金介绍

①摊余成本法债券基金:该类基金对于买入的债券,采用摊余成本法进行估值,相比于采用市值法进行估值的其他基金,其优势在于其收益率受市场利率影响小,因此净值波动相对较小,且收益一般高于同样采取摊余成本法估值的货币基金。

②基金中的基金(FOF):专门投资于其他证券投资基金的基金。

③交易型开放式指数基金(ETF):是一种跟踪标的指数变化且在交易所上市的开放式基金,投资者可以同买卖

股票一样买卖ETF,从而实现对指数的买卖。

④上市开放式基金(LOF):LOF的申购、赎回都是基金份额与现金的交易,可在代销网点进行。

专题更新时间:2025/08/01 11:31:20
被称为“中国特色的 ETF”,LOF是什么?

被称为“中国特色的 ETF”,LOF是什么?

上市开放式基金 (Listed Open - Ended Fund),简称 LOF。LOF的申购、赎回都是基金份额与现金的交易,可在代销网点进进行。LOF发行结束后,投资者既可以在指定网点申购与赎回基
2024-01-24 浏览:118
什么是ETF?

什么是ETF?

ETF是一种跟踪标的指数变化且在交易所上市的开放式基金,投资者可以同买卖股票一样买卖ETF,从而实现对指数的买卖。因此,ETF可以理解为股票化的指数投资产品。从本质上看,ETF属于开放式基金的一种特殊
2024-01-24 浏览:56
摊余成本法债券基金是什么?

摊余成本法债券基金是什么?

摊余成本法债券基金:该类基金对于买入的债券,采用摊余成本法进行估值,相比于采用市值法进行估值的其他基金,其优势在于其收益率受市场利率影响小,因此净值波动相对较小,且收益一般高于同样采取摊余成本法估值的
2024-01-24 浏览:123
特殊类型基金有哪些?

特殊类型基金有哪些?

特殊类型基金①摊余成本法债券基金:该类基金对于买入的债券,采用摊余成本法进行估值,相比于采用市值法进行估值的其他基金,其优势在于其收益率受市场利率影响小,因此净值波动相对较小,且收益一般高于同样采取摊
2024-01-23 浏览:185
什么是FOF?

什么是FOF?

FOF,也叫基金中的基金,是一种专门投资于其他证券投资基金的基金,它是结合基金产品创新和销售渠道创新的基金新品种。
2024-01-23 浏览:82

特殊类型基金考点试题

单选题 1.下列关于交易型开放式指数基金(ETF)的特征,错误的是(  )。
A . 可以在交易所挂牌买卖
B . 不可以在交易所挂牌买卖
C . 交易非常便利
D . 投资者只能与指数对应的一篮子股票申购或者赎回ETF,而不是以现金申购赎回

正确答案: B

答察解析: 选项A正确、B错误:ETF是一种跟踪标的指数变化且在交易所上市的开放式基金,投资者可以同买卖股票一样买卖 ETF ,从而实现对指数的买卖。
选项C、D正确:从本质上看,ETF属于开放式基金的一种特殊类型,它综合了封闭式基金和开放式基金的优点,投资者既可以向基金管理公司申购或赎回基金份额,同时又可以像封闭式基金一样在证券市场上按市场价格买卖ETF份额。
故本题选B。

判断题 2.ETF的申购赎回都是基金份额与现金的交易,且通过交易所进行。( )
A .
B .

正确答案: A

答察解析: ETF的申购、赎回是基金份额与一篮子股票的交易,且通过交易所进行。故本题说法错误。

单选题 3.以下关于ETF基金说法错误的是()。
A . ETF是一种主动型基金
B . ETF可上市交易
C . ETF 的申购赎回必须以一篮子股票换取基金份额或者以基金份额换回一篮子股票
D . ETF 属于开放式基金的一种特殊类型,它综合了封闭式基金和开放式基金的优点

正确答案: A

答察解析: 选项A错误、B正确:ETF是一种跟踪标的指数变化且在交易所上市的开放式基金,投资者可以同买卖股票一样买卖ETF,从而实现对指数的买卖。所以ETF是一种被动式基金
选项C正确:ETF 的申购赎回必须以一篮子股票换取基金份额或者以基金份额换回一篮子股票。
选项D正确:从本质上看,ETF 属于开放式基金的一种特殊类型,它综合了封闭式基金和开放式基金的优点,投资者既可以向基金管理公司申购或赎回基金份额,同时又可以像封闭式基金一样在证券市场上按市场价格买卖ETF份额。
故本题选A。

单选题 4.基金申购采收“( )”原则,投资者申购以申购日(T日)的基金份额净值为基础计算申购份额。T日的基金份额净值在当天收市后计算,并在T+1日公布。
A . 模拟价
B . 已如价
C . 测算价
D . 未知价

正确答案: D

答察解析: 基金申购采收未知价原则,投资者申购以申购日(T日)的基金份额净值为基础计算申购份额。T日的基金份额净值在当天收市后计算,并在T+1日公布。故本题选D

多选题 5.下列关于ETF的说法中,正确的有( )。
A . ETF是一种跟踪标的指数变化且在交易所上市的开放式基金
B . ETF的申购、赎回都是基金份额与现金的交易,可在代销网点进行
C . ETF的申购、赎回是基金份额与一篮子股票的交易,通过交易所进行
D . ETF发行结束后,投资者既可以在指定网点申购与赎回基金份额,也可以在交易所买卖该基金
E . ETF可以理解为股票化的指数投资产品

正确答案: A

答察解析: B、D属于LOF的特征。与ETF不同的是,LOF的申购、赎回都是基金份额与现金的交易,可在代销网点进行;而ETF的申购、赎回则是基金份额与一篮子股票的交易,且通过交易所进行。LOF发行结束后,投资者既可以在指定网点申购与赎回基金份额,也可以在交易所买卖该基金。

大咖讲解:特殊类型基金

徐雨光
银行从业
中级经济师
美国经济学硕士。任职于某高校金融系,主要教学及研究方向为投资理财,教学经验丰富,专业功底深厚,对热点考点把握准确,讲课生动有趣,深入浅出。
查看老师课程
相关知识点推荐
高频

基金的概念及特点

概念:基金是通过发行基金份额或收益凭证,将投资者分散的资金集中起来,由专业管理人员投资于股票、债券或其他金融资产,并将投资收益按持有者投资份额分配给持有者的一种利益共享、风险共担的金融产品。

特点:集合理财、专业管理;组合投资、分散风险;利益共享、风险共担;严格监管、信息透明;独立托管、保障安全。

高频

基金的分类

①按照收益凭证是否可以赎回,分为开放式基金和封闭式基金

②按投资对象不同,分为股票型基金、债券型基金、混合型基金、货币市场基金

③根据投资目标不同,分为成长型基金、收入(收益)型基金和平衡性基金

 

平衡型基金的资产构造则既要获得一定的当期收入,又要追求组合资产的长期增值。

④根据投资理念不同,分为主动型基金和被动型基金

主动型基金是通过主动管理,力求取得超越基金组合表现的基金;

被动型基金一般不主动寻求超越市场的表现,一般选取特定指数作为跟踪对象,以复制跟踪对象的表现,因此,被

动型基金通常被称为指数基金。

⑤根据募集方式不同,分为公募基金和私募基金

⑥根据法律地位不同,分为公司型基金和契约型基金

高频

基金的流动性及收益情况

影响基金类产品收益的因素主要来自两方面

①基金的基础市场,即基金所投资的对象产品,如债券、股票、货币市场工具等。

②来自基金自身的因素,如基金管理公司的资产管理与投资策略。基金管理人员的投资水平、业务素质,研究团队的研究实力,基金经理的投资管埋能力,基金管理公司的整体业务运行情况等。

高频

基金的风险及法律约束

基金的资产运作风险可分为系统性风险和非系统性风险。

证券投资基金种类繁多,各只基金的风险状况也不同,个人客户在购买之前需要对基金产品类型、特点、投资范围、所投资证券的市场表现、收益等有基本的了解。

添加银行学霸君或学习群

领取资料&加备考群

233网校官方认证

扫码加学霸君领资料

233网校官方认证

扫码进群学习

233网校官方认证

扫码加学霸君领资料

233网校官方认证

扫码进群学习

拒绝盲目备考,加学习群领资料共同进步!

师资团队

银行从业书籍
互动交流
扫描二维码直接进入

微信扫码关注公众号

获取更多考试资料