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理财师工作职责的要求

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理财师工作职责的要求考点解析

所属考试：银行从业

所属科目：初级个人理财

考点标签：理解

所属章节：第五章客户分类与需求分析/第一节了解客户需求的重要性/理财师工作职责的要求

所属版本：2025

理财师工作职责的要求介绍

理财师的工作是一种系统性、综合性的金融服务，是理财师运用专业的分析方法，评估客户财务状况和家庭情况、明确客户理财目标，并为客户提供合理的理财建议或制定完整可行的理财方案，使其能够满足客户需求、实现其人生目标的动态过程。因此不同于传统销售，作为专业人士，理财师必须了解客户、建立长期良好的客户关系、提供综合有效的投资理财建议。因此，全面深入了解客户、精准把脉其需求成为理财师开展工作最关键的环节。

专题更新时间：2025/08/01 11:31:08

理财师工作职责的要求考点试题

单选题 1.在日常工作中，下列关于专业理财师工作流程的描述，不恰当的是（）。

A . 作为一名专业理财师，需要一套标准，科学的工作方法，贯穿整个客户服务过程

B . 理财规划方案的执行过程应当依据客户的需要和实际情况进行调整

C . 规范科学的理财工作流程、方法，可以减少主、客观环境影响，有条不紊的展开客户专业咨询服务

D . 理财师的工作流程中，了解客户的财务信息、分析财务现状前，要先帮助客户确定理财目标

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正确答案: D

答察解析: 了解客户是理财师的首要工作，然后才是财务分析，再次确定理财目标。

多选题 2.对于理财师而言，提供专业化服务和加强客户关系主要指通过客户资料的( )，确定客户的需求，为客户制定能够满足其理财需求和承受能力的合理的综合理财方案。

A . 收集

B . 整理

C . 分析

D . 估计

E . 判断

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正确答案: A

答察解析: 对于理财师而言，提供专业化服务和加强客户关系主要指通过客户资料的收集（选项A正确）、整理（选项B正确）、分析（选项C正确）判断（选项E正确），确定客户的需求，为客户制定能够满足其理财需求和承受能力的合理的综合理财方案。故本题选ABCE。

单选题 3.下列关于理财师工作职责的要求中，说法错误的是( )

A . 理财师的工作职责和定位，决定其首要工作就是必须了解自己的客户

B . 理财顾问服务体现了理财师对客户需求的准确理解和把握

C . 理财顾问服务体现了理财师对金融服务、产品的综合运用水平

D . 了解客户和明确客户的需求是理财师工作的第二步

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正确答案: D

答察解析: 选项A正确：理财师的工作职责和定位，决定其首要工作就是必须了解自己的客户。
选项B、C正确：理财顾问服务体现了理财师对客户需求的准确理解和把握，以及对金融服务、产品综合运用的水平。
选项D错误：了解客户和明确客户的需求是理财师工作的第一步和最为关键的一步。
故本题选D。

判断题 4.银行理财顾问人员在分析客户的理财需求和目标时应该满足客户提出的所有目标。

A . 错

B . 对

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正确答案: A

答察解析:

理财师的工作职责和定位，决定其首要工作就是必须了解自己的客户。对于理财师而言，提供专业化服务和加强客户关系主要指通过客户资料的收集、整理、分析判断，确定客户的需求，为客户制订能够满足其理财需求和承受能力的合理的综合理财方案，并不是满足客户提出的所有目标。理财顾问服务体现了理财师对客户需求的准确理解和把握，以及对金融服务、产品综合运用的水平。故本题表述错误。

单选题 5.在日常工作中，下列关于专业理财师工作流程的描述，不恰当的是（）。

A . 作为一名专业理财师，需要一套标准，科学的工作方法，贯穿整个客户服务过程

B . 理财规划方案的执行过程应当依据客户的需要和实际情况进行调整

C . 规范科学的理财工作流程、方法，可以减少主、客观环境影响，有条不紊的展开客户专业咨询服务

D . 理财师的工作流程中，了解客户的财务信息、分析财务现状前，要先帮助客户确定理财目标

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正确答案: D

答察解析: 了解客户是理财师的首要工作，然后才是财务分析，再次确定理财目标。