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面谈沟通

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面谈沟通考点解析

所属考试:银行从业
授课老师:徐雨光
所属科目:初级个人理财
考点标签: 理解
所属章节:第五章 客户分类与需求分析/第四节 了解客户的方法/面谈沟通
所属版本:2025

面谈沟通介绍

面谈沟通

(1)理财师在与客户见面前要充分做好准备,包括面谈的内容或目的、客户的基本情况和以往接触历史等;除此之外,安排好自己的工作计划、时间,不得迟到或让客户久候。

(2)在面谈中理财师言谈举止应符合相关商务和服务礼仪标准要求,突出专业形象。

(3)理财师应该掌握一些关键的沟通技巧,并能在接触中熟练自然地加以运用。

(4)做好客户后续的跟踪工作。

专题更新时间:2025/08/01 11:31:10

面谈沟通考点试题

单选题 1.理财师在与客户见面前要有所准备,其准备工作不包括( )。
A . 面谈的主要内容或目的
B . 客户的基本情况
C . 详细的理财产品清单
D . 安排好自己的工作计划

正确答案: C

答察解析: 理财师在与客户见面前要有所准备,准备工作包括面谈的主要内容或目的(选项A正确)、客户的基本情况(选项B正确)和以往接触历史等;除此之外,还应安排好自己的工作计划(选项D正确)、时间,不得迟到或让客户久候。故本题选C。

多选题 2.理财师与客户进行面对面沟通时,应注意的事项包括( )。
A . 理财师在面见客户前要充分做好准备,准备工作包括面谈的主要内容或目的、客户的基本情况和以往接触历史等
B . 理财师在面见客户前,要安排好自己的工作计划、时间,不得迟到或让客户久候
C . 在面谈中,理财师的言谈举止应符合相关商务和服务礼仪标准要求,突出专业形象和真诚、亲切、自然
D . 理财师应该掌握一些关键的沟通技巧,并能在接触中熟练自然地加以运用
E . 理财师要提高工作效率,谈话时间不宜过长,注重自己的理财任务

正确答案: A

答察解析: 理财师在与客户面谈沟通的过程中应注意的事项包括:
第一,理财师在与客户见面前要充分做好准备,包括面谈的内容或目的、客户的基本情况和以往接触历史等;除此之外,安排好自己的工作计划、时间,不得迟到或让客户久候。(选项A、B正确)

第二,在面谈中理财师言谈举止应符合相关商务和服务礼仪标准要求,突出专业形象,真诚、亲切、自然。取得客户信赖是了解客户、发展长期良好客户关系的前提。(选项C正确)
第三,理财师应该掌握一些关键的沟通技巧,并能在接触中熟练自然地加以运用,例如提问、聆听和肢体语言方面的技巧。(选项D正确)
第四,做好客户后续的跟踪工作。如电话或邮件致谢,感谢客户抽空来赴约;关怀、询问面谈中客户提及的事情或问题,如小孩病愈情况、与家人休假旅游玩得如何;还有对于面谈中客户提出有待解答、解决的问题,要及时给予客户回复。
故本题选ABCD。

判断题 3.理财师的专业能力即投资理财产品选择、组合和理财规划的能力。 ( )
A .
B .

正确答案: A

答察解析: 理财师的专业能力可以概括为如下两点:①了解、分析客户的能力,包括掌握接触客户、取得客户信赖的方法,收集、整理客户信息,客户分类和了解、分析客户需求等工作;②投资理财产品选择、组合和理财规划的能力,相当于医生对症下药、抓药配方的能力,在工作中,理财师关键技能体现在资产配置上。

单选题 4.(  )是了解客户、发展长期良好客户关系的第一步。
A . 良好的理财产品
B . 取得客户信赖
C . 调查问卷设计的科学性
D . 线上沟通

正确答案: B

答察解析: 在面谈中理财师言谈举止应符合相关商务和服务礼仪标准要求,突出专业形象,真诚、亲切、自然。取得客户信赖是了解客户、发展长期良好客户关系的前提。故本题选B。

判断题 5.理财师应该掌握一些关键的沟通技巧,并能在接触中熟练自然地加以运用,例如提问、聆听和肢体语言方面的技巧。(  )
A .
B .

正确答案: B

答察解析: 理财师应该掌握一些关键的沟通技巧,并能在接触中熟练自然地加以运用,例如提问、聆听和肢体语言方面的技巧。故本题说法正确。

大咖讲解:面谈沟通

徐雨光
银行从业
中级经济师
美国经济学硕士。任职于某高校金融系,主要教学及研究方向为投资理财,教学经验丰富,专业功底深厚,对热点考点把握准确,讲课生动有趣,深入浅出。
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