执行理财规划方案的原则

执行理财规划方案的注意因素

（1）时间因素

（2）人员因素（理财规划方案为整体性方案，可能涉及其他领域专业人士）

（3）资金成本因素。理财规划调整涉及客户资金调用和调整成本，理财师需注意三个原则：

①事先反复沟通，让客户有明确的预期，避免接下来每笔资金的动用、每个类别资产买进卖出及需要交纳的相关费用都会引起客户质疑；

②强调理财规划方案的整体性，以及每个涉及资金调动、产品选择和执行成本具体决策的理由和目的；

③在总体把握方案执行进度效果的同时，从客户的利益出发，跟踪分析、比较市场变化趋势和面临的不同选择，以降低客户的资金成本、费率，从而提高整体方案执行效果和客户满意度。

客户档案管理

理财师应当对这些文件资料进行存档管理，形成客户档案。