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执行理财规划方案的原则

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执行理财规划方案的原则考点解析

所属考试:银行从业
授课老师:徐雨光
所属科目:初级个人理财
考点标签: 理解
所属章节:第七章 理财师的工作流程和方法/第六节 理财规划方案的执行/执行理财规划方案的原则
所属版本:2025

执行理财规划方案的原则介绍

执行理财规划方案的原则

(1)了解原则(了解客户真实需求)

(2)诚信原则

(3)连续性原则(理财规划方案实施时间跨度可能较长,理财师一方面应向根据客户的信息反馈提供持续建议和专业指导意见)

专题更新时间:2025/08/01 11:31:15

执行理财规划方案的原则考点试题

单选题 1.下列不属于专业理财师在执行理财方案中应遵循的原则的是(  )。
A . 谨慎性原则
B . 了解原则
C . 诚信原则
D . 连续性原则

正确答案: A

答察解析: 在理财方案执行过程中,专业理财师应遵循以下原则,主要包括了解原则、诚信原则和连续性原则等。故本题选A。

单选题 2.下列哪一项不属于执行理财规划方案的原则?(  )
A . 了解原则
B . 诚信原则
C . 连续性原则
D . 合规原则

正确答案: D

答察解析: 在理财方案执行过程中,专业理财师应遵循以下原则,主要包括了解原则诚信原则连续性原则等。故本题选D。

单选题 3.(  )要求应以充分了解客户真实需求为基础,选择与客户情况、财务目标及方案实施要求相一致的金融产品和服务。
A . 了解原则
B . 诚信原则
C . 连续性原则
D . 适当性原则

正确答案: A

答察解析: 选项A正确:了解原则:应以充分了解客户真实需求为基础,选择与客户情况、财务目标及方案实施要求相一致的金融产品和服务。
选项B错误:诚信原则:理财师应对提供给客户的产品和服务进行深入调查和恰当评估,在有效的信息基础 上形成专业判断,帮助客户选择和确定相应的金融产品和服务。
选项C错误:连续性原则:由于理财规划方案实施时间跨度可能较长,理财师一方面应根据客户的信息反馈向其提供持续建议和专业指导意见,另一方面要为客户建立完整的客户档案,即使本人因为工作调动等原因不能再服务客户时,也应向客户说明原因,并协助新接手的理财师做好平稳交接,为客户提供连续性金融服务。
选项D错误:在理财方案执行过程中,专业理财师应遵循以下原则,主要包括了解原则、诚信原则和连续性原则。
故本题选A。

多选题 4.执行理财规划方案的原则有()。
A . 了解原则
B . 诚信原则
C . 连续性原则
D . 公平原则
E . 勤勉尽职原则

正确答案: A

答察解析: 理财规划方案执行的原则:了解、诚信、连续性。

单选题 5.在理财方案执行过程中,不属于专业理财师应遵行的主要原则是(  )。
A . 了解原则
B . 及时原则
C . 诚信原则
D . 连续性原则

正确答案: B

答察解析: 在理财方案的执行过程中,专业理财师应遵循相应的原则,主要包括了解原则(选项A正确)、诚信原则(选项C正确)和连续性原则(选项D正确)等。故本题选B。

大咖讲解:执行理财规划方案的原则

徐雨光
银行从业
中级经济师
美国经济学硕士。任职于某高校金融系,主要教学及研究方向为投资理财,教学经验丰富,专业功底深厚,对热点考点把握准确,讲课生动有趣,深入浅出。
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