知识库/银行从业 /执行理财规划方案的注意因素

执行理财规划方案的注意因素

执行理财规划方案的注意因素相关课程

本视频可免费试听30秒,看完整版请购买课程

执行理财规划方案的注意因素考点解析

所属考试:银行从业
授课老师:徐雨光
所属科目:初级个人理财
考点标签: 理解
所属章节:第七章 理财师的工作流程和方法/第六节 理财规划方案的执行/执行理财规划方案的注意因素
所属版本:2025

执行理财规划方案的注意因素介绍

执行理财规划方案的注意因素

(1)时间因素

(2)人员因素(理财规划方案为整体性方案,可能涉及其他领域专业人士)

(3)资金成本因素。理财规划调整涉及客户资金调用和调整成本,理财师需注意三个原则:

①事先反复沟通,让客户有明确的预期,避免接下来每笔资金的动用、每个类别资产买进卖出及需要交纳的相关费用都会引起客户质疑;

②强调理财规划方案的整体性,以及每个涉及资金调动、产品选择和执行成本具体决策的理由和目的;

③在总体把握方案执行进度效果的同时,从客户的利益出发,跟踪分析、比较市场变化趋势和面临的不同选择,以降低客户的资金成本、费率,从而提高整体方案执行效果和客户满意度。

专题更新时间:2025/08/01 11:31:16

执行理财规划方案的注意因素考点试题

多选题 1.在客户的资金调用和调整成本过程中,理财师需要把握好以下原则(  )。
A . 事先反复沟通,让客户有明确的预期,避免接下来每笔资金的动用、每个类别资产买进卖出及需要交纳的相关费用都会引起客户反弹质疑
B . 强调理财规划方案的整体性
C . 强调每个涉及资金、理财产品选择和执行成本具体决策的理由和目的
D . 总体把握方案执行进度效果
E . 从客户的利益出发,跟踪分析、比较市场变化趋势和面临的不同选择,以降低客户的资金成本、费率

正确答案: A

答察解析: 涉及客户的资金调用和调整成本时,理财师注意把握好三个原则:
一是事先反复沟通,让客户有明确的预期,避免接下来每笔资金的动用、每个类别资产买进卖出及需要交纳的相关费用都会引起客户反弹质疑;(选项A正确)
二是强调理财规划方案的整体性以及每个涉及资金、理财产品选择和执行成本具体决策的理由和目的;(选项B、C正确)
三是在总体把握方案执行进度效果的同时,从客户的利益出发,跟踪分析、比较市场变化趋势和面临的不同选择,以降低客户的资金成本、费率,从而提高整体方案执行效果和客户满意度。(选项D、E正确)
故本题选ABCDE。

判断题 2.理财师执行理财规划方案的原则之一就是要事先反复沟通,让客户有明确的预期。(  )
A .
B .

正确答案: B

答察解析: 理财师执行理财规划方案的原则之一事先反复沟通,让客户有明确的预期,避免接下来每笔资金的动用、每个类别资产买进卖出及需要交纳的相关费用都会引起客户质疑。故本题说法正确。

多选题 3.执行理财规划方案的注意因素有 (  )。
A . 时间因素
B . 人员因素
C . 资金成本因素
D . 公平因素
E . 连续性因素

正确答案: A

答察解析: 执行理财规划方案的注意因素有时间因素、人员因素、资金成本因素。

判断题 4.理财规划方案是一个复杂的整体性方案,理财师虽然通常是理财专家,但也不可能做到面面俱到,因此多数情况下单靠理财师自身难以完成全部方案的实施工作。(  )
A .
B .

正确答案: B

答察解析: 理财规划方案是一个复杂的整体性方案,理财师虽然通常是理财专家,但也不可能做到面面俱到,因此多数情况下单靠理财师自身难以完成全部方案的实施工作方案实施计划必然涉及许多其他领域的专业人士。故本题说法正确。

多选题 5.执行理财规划方案的注意因素有 ()
A . 时间因素
B . 人员因素
C . 资金成本因素
D . 公平因素
E . 连续性因素

正确答案: A

答察解析: 执行理财规划方案的注意因素有时间因素、 人员因素、资金成本因素。

大咖讲解:执行理财规划方案的注意因素

徐雨光
银行从业
中级经济师
美国经济学硕士。任职于某高校金融系,主要教学及研究方向为投资理财,教学经验丰富,专业功底深厚,对热点考点把握准确,讲课生动有趣,深入浅出。
查看老师课程

添加银行学霸君或学习群

领取资料&加备考群

233网校官方认证

扫码加学霸君领资料

233网校官方认证

扫码进群学习

233网校官方认证

扫码加学霸君领资料

233网校官方认证

扫码进群学习

拒绝盲目备考,加学习群领资料共同进步!

师资团队

银行从业书籍
互动交流
扫描二维码直接进入

微信扫码关注公众号

获取更多考试资料