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客户档案管理

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客户档案管理考点解析

所属考试:银行从业
授课老师:徐雨光
所属科目:初级个人理财
考点标签: 了解
所属章节:第七章 理财师的工作流程和方法/第六节 理财规划方案的执行/客户档案管理
所属版本:2025

客户档案管理介绍

客户档案管理

理财师应当对这些文件资料进行存档管理,形成客户档案。

专题更新时间:2025/08/01 11:31:16

客户档案管理考点试题

单选题 1.对于理财规划的具体实践过程中产生的文件资料,对处理方式正确的是(),
A . 存档管理形成客户档案
B . 及时销毁,以防客户资料外泄
C . 与客户的其他资料放一起交还给客户
D . 作为材料供其他客户学习

正确答案: A

答察解析: 在理财规划方案的具体实施过程中,必然会产生大量的文件资料,例如会议记录、财务分析报告、授权书、介绍信等。理财师应当对这些文件资料进行存档管理, 形成客户档案。故本题选A。

单选题 2.对于财务规划的具体实施过程中产生的文件资料,下列处理方式正确的是(  )
A . 存档管理,形成客户档案
B . 及时销毁,以防客户资料外泄
C . 作为教案,供其他客户学习
D . 与客户的其他资料一起,交还给客户

正确答案: A

答察解析:

在理财规划方案的具体实施过程中,必然会产生大量的文件资料,例如会议记录、财务分析报告、授权书、介绍信等。理财师应当对这些文件资料进行存档管理,形成客户档案。一般来说,金融机构的内部操作流程也会做出这样的规定。故本题选A。

单选题 3.对于财务规划的具体实施过程中产生的文件资料,下列处理方式正确的是(  )。
A . 存档管理,形成客户档案
B . 及时销毁,以防客户资料外泄
C . 作为教案,供其他客户学习
D . 与客户的其他资料一起,交还给客户

正确答案: A

答察解析: 在理财规划方案的具体实施过程中,必然会产生大量的文件资料,例如会议记录、财务分析报告、授权书、介绍信等。理财师应当对这些文件资料进行存档管理,形成客户档案。

单选题 4.保存客户的记录和相关文件是相当重要的,以下不属于该重要性原因的是()。
A . 这些资料记录了客户和理财师及其所在机构的隐私,以防止泄漏重大信息
B . 当理财师或所在金融机构发生法律纠纷,这些资料可以作为使理财师和所在机构免于承担不必要的法律责任的证据
C . 这些真实而详细的信息、记录,都是理财师不断加深对客户的了解、提升理财师服务水平和维护良好客户关系管理的重要支持
D . 理财规划过程中的许多客户资料、信息也可以作为公司和理财师的经验加以总结和归纳,供以后的工作中研究交流学习

正确答案: A

答察解析: 在理财规划方案的具体实施过程中,保存客户的记录和相关文件是相当重要的。一方面,这些标明了日期的资料记录了客户的要求和承诺,理财师或者所在公司向客户提供的信息、意见和建议等与整个业务过程相关的重要信息。如果以后发生了针对理财师或者所在金融机构的法律纠纷,这些资料就可以作为有力的证据,从而使理财师和所在机构免于承担不必要的法律责任。另一方面,这些真实而详细的信息、记录,都是理财师不断加深对客户的了解、提升理财师服务水平和维护良好客户关系管理的重要支持。此外,理财规划过程中的许多客户资料、信息也可以作为公司和理财师的经验加以总结和归纳,供以后的工作中研究交流学习。故本题选A。

单选题 5.对于财务规划的具体实施过程中产生的文件资料,下列处理方式正确的是()。
A . 存档管理,形成客户档案
B . 及时销毁,以防客户资料外泄
C . 作为教案,供其他客户学习
D . 与客户的其他资料一起,交还给客户

正确答案: A

答察解析: 理财师对于财务规划的具体实施过程中产生的文件资料应存档管理,形成客户档案

大咖讲解:客户档案管理

徐雨光
银行从业
中级经济师
美国经济学硕士。任职于某高校金融系,主要教学及研究方向为投资理财,教学经验丰富,专业功底深厚,对热点考点把握准确,讲课生动有趣,深入浅出。
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