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会见客户的相关礼仪

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会见客户的相关礼仪考点解析

所属考试:银行从业
所属科目:初级个人理财
考点标签: 了解
所属章节:附录 理财师金融服务技巧/第一部分 理财师的商务礼仪与沟通技巧/会见客户的相关礼仪
所属版本:2025

会见客户的相关礼仪介绍

会见客户的相关礼仪

(1)守时,提前预约,提前/准时赴约

(2)握手与自我介绍

握手

①握手要面带笑容、稍许用力,目视对方、稍事寒暄。

②握手次序:男女之间,女士先;长幼之间,长者先;上下级之间,上级先,下级趋前相握;迎接客人,主人先;送走客人,客人先。

③握手动作:身体前倾,右臂向前伸出,与身体略呈五六十度,目视对方;手掌心微向左上,拇指前指,目视对方,四指并拢,虎口相对,全掌相握。

握手的力度,热烈而有力,代表信心、热情、勇气和责任心。

握手的时间,轻摇三四下,整个过程不超过5秒。

④握手注意事项:不可滥用双手;不可交叉握手;双眼要注视对方;不可手向下压;不可用力过度。

自我介绍

是先递名片再介绍;介绍时间简短;内容规范、完整;自我介绍的内容一般包括单位、部门、职务、姓名等。

(3)交换名片

名片准备

①名片不要和钱包、笔记本等放在一起,原则上应该使用名片夹。

②名片可放在上衣口袋(但不可放在裤兜里)。

③要保持名片或名片夹的清洁、平整。

接受名片

①必须起身接收名片。

②应用双手接收。

③接收的名片不要在上面作标记或写字。

④接收的名片不可来回摆弄。

⑤接收到名片时,要认真地看一遍,熟悉对方的姓名、职务等。

⑥不要将对方的名片遗忘在座位上,或存放时不注意落在地上。

递名片

①递名片的次序是由下级或访问方先递名片,如介绍时,应由先被介绍方递名片。

②递名片时,名片应正面向着对方,方便对方看名片,并说"请多关照""请多指教"等寒暄语。

③互换名片时,应用右手拿着自己的名片,用左手接对方的名片后,用双手托住。

④在会议室如遇到多数人相互交换名片时,可按对方座次排列交换名片。

⑤应称呼对方的职务、职称,如"×经理""×教授"等。无职务、职称时,称"×先生""x小姐"等,而尽量不使用"你"字,或直呼其名。

(4)交谈礼仪:表情认真、动作配合、语言合作、谈话温和委婉。

(5)站姿、坐姿、行走、鞠躬礼仪

站姿

站立时抬头、目视前方,挺胸直腰、肩平、双臂自然下垂、收腹,两脚分开、比肩略窄,将双手合起,放在腹前或背后。

坐姿

①走到座位正面,轻轻落座,避免扭臀寻座或动作太大引起椅子发出响声。

②造访生客时,落座在座椅前三分之一;造访熟客时,可落座在座椅前三分之二,不得靠倚椅背。

③女士落座时,应用两手将裙子向前轻拢,以免坐皱或显出不雅。

④听人讲话时,上身微微前倾或轻轻将上身转向讲话者,用柔和的目光注视对方;根据谈话内容确定注视时间长短和眼部神情。不可东张西望或显得心不在焉。

行走

身体协调、姿势优美,步伐从容、步态平稳、步幅适中、步速均匀,走成直线。

女走一字步,男走两条线;脚抬起,不要拖着地走;男不扭腰,女不晃臀。

鞠躬

发自内心的尊重,体现于行动。

专题更新时间:2025/08/01 11:31:17
初级个人理财知识点:会见客户的相关礼仪有哪些?

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会见客户的相关礼仪:(1)守时,提前预约,提前/准时赴约(2)握手与自我介绍握手①握手要面带笑容、稍许用力,目视对方、稍事寒暄。②握手次序:男女之间,女士先;长幼之间,长者先;上下级之间,上级先,下级
2024-03-02 浏览:43
初级个人理财知识点:理财师会见客户握手时,要注意什么?

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理财师会见客户握手时,要注意以下细节:①握手要面带笑容、稍许用力,目视对方、稍事寒暄。②握手次序:男女之间,女士先;长幼之间,长者先;上下级之间,上级先,下级趋前相握;迎接客人,主人先;送走客人,客人
2024-03-02 浏览:41
初级个人理财知识点:理财师会见客户交换名片时,要注意什么?

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理财师会见客户交换名片时,要注意:一、名片准备:①名片不要和钱包、笔记本等放在一起,原则上应该使用名片夹。②名片可放在上衣口袋(但不可放在裤兜里)。③要保持名片或名片夹的清洁、平整。二、接受名片:①必
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初级个人理财知识点:理财师会见客户的坐姿,有哪些要注意?

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理财师会见客户的坐姿,需要注意①走到座位正面,轻轻落座,避免扭臀寻座或动作太大引起椅子发出响声。②造访生客时,落座在座椅前三分之一;造访熟客时,可落座在座椅前三分之二,不得靠倚椅背。③女士落座时,应用
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初级个人理财知识点:理财师与客户面对面交谈时,应该做到什么?

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理财师在与客户面对面交谈时,应该做到以下几点。1.表情认真在倾听时,要目视对方,全神贯注,不能东张西望,心不在焉的表情会让对方感到很不舒服。交谈时双方目光接触应该占总交谈过程的一半以上,但并不意味着你
2024-03-02 浏览:91

会见客户的相关礼仪考点试题

多选题 1.关于交换名片,下列做法正确的有(  )。
A . 名片不要和钱包、笔记本等放在一起,原则上应该使用名片夹
B . 名片可放在裤兜里
C . 应用双手接收
D . 接收的名片要在上面作标记或写字
E . 递名片时,应说些“请多关照”“请多指教”之类的寒暄语

正确答案: A

答察解析: A项正确,名片不要和钱包、笔记本等放在一起,原则上应该使用名片夹。
B项错误,名片可放在上衣口袋(但不可放在裤兜里);
C项正确,应用双手接收。
D项错误,接收的名片不要在上面作标记或写字
E项正确,递名片时,名片应正面向着对方,方便对方看名片,并说 “请多关照” “请多指教”等寒暄语。
故本题选ACE。

多选题 2.理财规划师在给刚入职的小王讲解握手规则,以下正确的有(  )。
A . 男女之间,女士先
B . 长幼之间,长者先
C . 上下级之间,上级先,下级趋前相握
D . 迎接客人,主人先
E . 送走客人,主人先

正确答案: A

答察解析: 伸手握手还有先后次序的讲究,一般是:
(1)男女之间,女士先;(选项A正确)
(2)长幼之间,长者先;(选项B正确)
(3)上下级之间,上级先,下级趋前相握;(选项C正确)
(4)迎接客人,主人先;(选项D正确)
(5)送走客人,客人先。(选项E错误)
故本题选ABCD。

多选题 3.理财师初次与客户相见,首先要自我介绍,自我介绍的内容一般包括(  )。
A . 单位
B . 部门
C . 职务
D . 姓名
E . 年龄

正确答案: A

答察解析: 理财师初次与客户相见,首先要自我介绍。常规做法是先递名片再介绍;介绍时间简短;内容规范、完整;自我介绍的内容一般包括:单位(选项A正确)、部门(选项B正确)、职务(选项C正确)、姓名(选项D正确)等。故本题选ABCD。

单选题 4.下列关于会见客户时伸手握手先后次序的讲究,描述错误的是(  )。
A . 男女之间,女士先
B . 长幼之间,长者先
C . 迎接客人,客人先
D . 上下级之间,上级先,下级趋前相握

正确答案: C

答察解析: 伸手握手有先后次序的讲究,一般是:
(1)男女之间,女士先。
(2)长幼之间,长者先。
(3)上下级之间,上级先,下级趋前相握。
(4)迎接客人,主人先
(5)送走客人,客人先。
故本题选C。

判断题 5.理财师在与客户面对面交谈中,在倾听时,要目视对方,全神贯注,不能东张西望,心不在焉的表情会让对方感到很不舒服。()
A .
B .

正确答案: B

答察解析: 理财师在与客户面对面交谈时,应该做到表情认真。在倾听时,要目视对方,全神贯注,不能东张西望,心不在焉的表情会让对方感到很不舒服。交谈时双方目光接触应该占总的交谈过程的一半以上,但并不意味着你应该目不转睛地盯着对方的眼睛,这样会让对方感到不舒服。故本题说法正确。

大咖讲解:会见客户的相关礼仪

徐雨光
银行从业
中级经济师
美国经济学硕士。任职于某高校金融系,主要教学及研究方向为投资理财,教学经验丰富,专业功底深厚,对热点考点把握准确,讲课生动有趣,深入浅出。
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理财师的仪表礼仪

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(1)个人形象六要素:仪表、表情、风度、服饰、谈吐语言、待人接物。

(2)着装“TOP”原则:时间(Time)、目的(Objective)、场合(Place)。

(3)男女着装具体注意事项

男士着装三个原则

女士着装六不准

三色原则:正式场合穿着西服套装时,全身颜色尽量限制在三种之内

三一定律∶三位一色,指男士穿着西服、套装时,鞋子、腰带、公文包的色彩最好统一起来。

三大禁忌:袖口商标没有拆;正规场合穿黑皮鞋、白袜子;正规场合短袖衬衫配领带。

①不杂乱无章;②不过分鲜艳;③不过分暴露;④不过分透视;⑤不过分短小;⑥不过分紧身。

手表:女士尽量不选择时装表。色彩:尽量不超过三种。

(4)女性理财师化妆注意事项:自然、美化(不过分时尚)、避人、协调、首饰佩戴符合身份以少为准。

高频

沟通技巧

(1)表达能力

口头表达能力:沟通前打好草稿,练习几遍;复杂问题简单化、专业内容通俗化。

书面表达能力:撰写理财规划书要标准、规范。

(2)聆听技巧

角色互换、鼓励发言、仔细倾听。

(3)提问技巧

按题型分类可分为开放式问题和封闭式问题

①开放式问题:是指能让客户充分阐述自已的意见、看法及陈述某些事实现状的提问方式,可以让客户自由发挥。【便于充分发掘客户需求、获取更多有用信息,让客户多说话】

②封闭式问题:让客户针对某个主题在限制选择中明确回答的提问方式,即答案为"是"或"否",或是量化的事实。

按提问内容分类可分为事实性问题和感受性问题

①事实性问题:"您收入多少""您有遗嘱吗"都是事实性问题。事实性的问题不要问得太突兀。

②感受性问题:多要求对方叙述对事物的认识、态度。感受性问题的典型代表是了解客户对金融理财服务以及相关的一些领域比如保险、投资的看法。

(4)肢体语言

形式:面部表情、身体角度、动作姿势。

传递的信息:认可、犹豫、拒绝。

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