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沟通技巧

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沟通技巧考点解析

所属考试:银行从业
所属科目:初级个人理财
考点标签: 了解
所属章节:附录 理财师金融服务技巧/第一部分 理财师的商务礼仪与沟通技巧/沟通技巧
所属版本:2025

沟通技巧介绍

(1)表达能力

口头表达能力:沟通前打好草稿,练习几遍;复杂问题简单化、专业内容通俗化。

书面表达能力:撰写理财规划书要标准、规范。

(2)聆听技巧

角色互换、鼓励发言、仔细倾听。

(3)提问技巧

按题型分类可分为开放式问题和封闭式问题

①开放式问题:是指能让客户充分阐述自已的意见、看法及陈述某些事实现状的提问方式,可以让客户自由发挥。【便于充分发掘客户需求、获取更多有用信息,让客户多说话】

②封闭式问题:让客户针对某个主题在限制选择中明确回答的提问方式,即答案为"是"或"否",或是量化的事实。

按提问内容分类可分为事实性问题和感受性问题

①事实性问题:"您收入多少""您有遗嘱吗"都是事实性问题。事实性的问题不要问得太突兀。

②感受性问题:多要求对方叙述对事物的认识、态度。感受性问题的典型代表是了解客户对金融理财服务以及相关的一些领域比如保险、投资的看法。

(4)肢体语言

形式:面部表情、身体角度、动作姿势。

传递的信息:认可、犹豫、拒绝。

专题更新时间:2025/08/01 11:31:17
初级个人理财知识点:理财师人际沟通的重要性

初级个人理财知识点:理财师人际沟通的重要性

人际沟通能力是理财师成功的关键因素之一。理财师每天与客户打交道,了解客户建立信任关系和向其介绍相关产品、服务;同时,理财师还是金融机构的业务骨干,同样肩负着市场开拓和客户服务的职能。因此沟通技巧是理财
2024-03-03 浏览:56
初级个人理财知识点:理财师有哪些常见的沟通技巧?

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理财师可以从表达能力、聆昕技巧、肢体语言、提问技巧等方面提升沟通技巧。(1)表达能力口头表达能力:沟通前打好草稿,练习几遍;复杂问题简单化、专业内容通俗化。书面表达能力:撰写理财规划书要标准、规范。(
2024-03-03 浏览:58
初级个人理财知识点:理财师沟通时,有哪些提问技巧?

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理财师提问时,可以从以下几方面入手:1、按题型分类可分为开放式问题和封闭式问题①开放式问题:是指能让客户充分阐述自已的意见、看法及陈述某些事实现状的提问方式,可以让客户自由发挥。【便于充分发掘客户需求
2024-03-03 浏览:108
初级个人理财知识点:表达能力主要是指什么?

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表达能力分为口头表达能力和书面表达能力。1.口头表达能力在和客户交谈的过程中要吐字清晰、语速中等,说话简明扼要、层次分明、用词妥当、有逻辑性、有针对性,既不夸夸其谈,也不避重就轻。这里给理财师两点建议
2024-03-03 浏览:53
初级个人理财知识点:理财师为什么要懂得聆听?

初级个人理财知识点:理财师为什么要懂得聆听?

所谓沟通,一定是双向的,它不仅包括说也包括听。成功的沟通,应该能做到下列三点:角色互换、鼓励发言、仔细倾听。在面对客户时,理财师切忌只顾自已大谈金融理财服务的好处、保险的重要性、投资的方法或热销产品等
2024-03-03 浏览:33

沟通技巧考点试题

单选题 1.(  )提问方式便于充分发掘客户需求、获取更多有用信息,让客户多说话。
A . 开放式问题
B . 封闭式问题
C . 事实性的问题
D . 感受性的问题

正确答案: A

答察解析: 开放式问题,是指能让客户充分阐述自己的意见、看法及陈述某些事实现状的提问方式,可以让客户自由发挥。这种提问方式便于充分发掘客户需求、获取更多有用信息,让客户多说话。

判断题 2.在面对面沟通中,语言本身往往比肢体语言对沟通效果的影响更重要。()
A .
B .

正确答案: A

答察解析: 在面对面沟通中,肢体语言往往比语言本身对沟通效果的影响更重要。故本题说法错误。

多选题 3.理财规划师与客户沟通交流中需要注意的问题有(  )。
A . 尽量使用命令语气
B . 使用亲切的话语
C . 应当使用具有承诺性质的措辞使客户放心
D . 注意语速和长度
E . 理财规划师要注意词语的特定意思

正确答案: B

答察解析: 在和客户交谈的过程中要吐字清晰、语速中等,说话简明扼要、层次分明、用词妥当、有逻辑性、有针对性,既不夸夸其谈,也不避重就轻。要注意不要使用“保证” “肯定” “一定”等承诺性的语言,特别是在讲到理财的收益时更要注意,以避免对客户产生误导,使其对投资回报等产生不切实际的过高预期。
AC项错误,BDE正确。

判断题 4.理财师在提问事实性的问题时不要问得太突兀。()
A .
B .

正确答案: B

答察解析: 事实性的问题,比如“您收入多少”、“您有遗嘱吗”都是事实性问题。理财师必须注意,事实性的问题不要问得太突兀。在问一些客户比较敏感的事实性问题时,可以先有一些铺垫。故本题说法正确。

单选题 5.肢体语言的形式不包含(  )。
A . 面部表情
B . 身体角度
C . 动作姿势
D . 说话语气

正确答案: D

答察解析: 在面对面沟通中,肢体语言往往比语言本身对沟通效果的影响更重要。肢体语言的形式包含三方面:面部表情(选项A正确)、身体角度(选项B正确)、动作姿势(选项C正确)。故本题选D。

大咖讲解:沟通技巧

徐雨光
银行从业
中级经济师
美国经济学硕士。任职于某高校金融系,主要教学及研究方向为投资理财,教学经验丰富,专业功底深厚,对热点考点把握准确,讲课生动有趣,深入浅出。
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理财师的仪表礼仪

理财师的仪表礼仪

(1)个人形象六要素:仪表、表情、风度、服饰、谈吐语言、待人接物。

(2)着装“TOP”原则:时间(Time)、目的(Objective)、场合(Place)。

(3)男女着装具体注意事项

男士着装三个原则

女士着装六不准

三色原则:正式场合穿着西服套装时,全身颜色尽量限制在三种之内

三一定律∶三位一色,指男士穿着西服、套装时,鞋子、腰带、公文包的色彩最好统一起来。

三大禁忌:袖口商标没有拆;正规场合穿黑皮鞋、白袜子;正规场合短袖衬衫配领带。

①不杂乱无章;②不过分鲜艳;③不过分暴露;④不过分透视;⑤不过分短小;⑥不过分紧身。

手表:女士尽量不选择时装表。色彩:尽量不超过三种。

(4)女性理财师化妆注意事项:自然、美化(不过分时尚)、避人、协调、首饰佩戴符合身份以少为准。

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会见客户的相关礼仪

会见客户的相关礼仪

(1)守时,提前预约,提前/准时赴约

(2)握手与自我介绍

握手

①握手要面带笑容、稍许用力,目视对方、稍事寒暄。

②握手次序:男女之间,女士先;长幼之间,长者先;上下级之间,上级先,下级趋前相握;迎接客人,主人先;送走客人,客人先。

③握手动作:身体前倾,右臂向前伸出,与身体略呈五六十度,目视对方;手掌心微向左上,拇指前指,目视对方,四指并拢,虎口相对,全掌相握。

握手的力度,热烈而有力,代表信心、热情、勇气和责任心。

握手的时间,轻摇三四下,整个过程不超过5秒。

④握手注意事项:不可滥用双手;不可交叉握手;双眼要注视对方;不可手向下压;不可用力过度。

自我介绍

是先递名片再介绍;介绍时间简短;内容规范、完整;自我介绍的内容一般包括单位、部门、职务、姓名等。

(3)交换名片

名片准备

①名片不要和钱包、笔记本等放在一起,原则上应该使用名片夹。

②名片可放在上衣口袋(但不可放在裤兜里)。

③要保持名片或名片夹的清洁、平整。

接受名片

①必须起身接收名片。

②应用双手接收。

③接收的名片不要在上面作标记或写字。

④接收的名片不可来回摆弄。

⑤接收到名片时,要认真地看一遍,熟悉对方的姓名、职务等。

⑥不要将对方的名片遗忘在座位上,或存放时不注意落在地上。

递名片

①递名片的次序是由下级或访问方先递名片,如介绍时,应由先被介绍方递名片。

②递名片时,名片应正面向着对方,方便对方看名片,并说"请多关照""请多指教"等寒暄语。

③互换名片时,应用右手拿着自己的名片,用左手接对方的名片后,用双手托住。

④在会议室如遇到多数人相互交换名片时,可按对方座次排列交换名片。

⑤应称呼对方的职务、职称,如"×经理""×教授"等。无职务、职称时,称"×先生""x小姐"等,而尽量不使用"你"字,或直呼其名。

(4)交谈礼仪:表情认真、动作配合、语言合作、谈话温和委婉。

(5)站姿、坐姿、行走、鞠躬礼仪

站姿

站立时抬头、目视前方,挺胸直腰、肩平、双臂自然下垂、收腹,两脚分开、比肩略窄,将双手合起,放在腹前或背后。

坐姿

①走到座位正面,轻轻落座,避免扭臀寻座或动作太大引起椅子发出响声。

②造访生客时,落座在座椅前三分之一;造访熟客时,可落座在座椅前三分之二,不得靠倚椅背。

③女士落座时,应用两手将裙子向前轻拢,以免坐皱或显出不雅。

④听人讲话时,上身微微前倾或轻轻将上身转向讲话者,用柔和的目光注视对方;根据谈话内容确定注视时间长短和眼部神情。不可东张西望或显得心不在焉。

行走

身体协调、姿势优美,步伐从容、步态平稳、步幅适中、步速均匀,走成直线。

女走一字步,男走两条线;脚抬起,不要拖着地走;男不扭腰,女不晃臀。

鞠躬

发自内心的尊重,体现于行动。

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