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一、职位基本要素

职位名称：利率、汇率、现金管理所属部门：计划财务部

直接上级职位名称：资产负债管理处高级经理

直接下属职位名称：

二、职责描述：

1、制定利率、汇率管理有关规章制度，负责本外币利率风险、汇率风险管理；

2、本外币利率敏感性资产负债结构分析；

3、分析资金成本及资产盈利情况，测算保本点；

4、拟定本外币利率定价方案（存款基准利率、贷款基准利率、内部往来利率等）；

5、根据利率定价方案及时测算、调整利率；

6、负责未公布期限档次的大额存款利率报价；拟定总行审批利率事项的初审意见；

7、收集同业利率信息，编制利率管理报考，研判国际、国内金融市场利率走势，进行利率专题研究；

8、收集整理全行大额外币存款备案表，负责编制利率专项报表；

9、负责利率管理委员会的日常事务，准备相关材料，进行会议记录、整理；

10、贯彻人民银行现金管理有关规定，制定本行现金管理有关规章制度；

11、编制上报全行现金收支计划，分解下达经人民银行批准的本行现金收支计划；

12、管理、指导、检查全行的现金业务，分析现金管理与业务特点，撰写全行现金管理执行情况和现金收支情况报告；

13、上级领导交办的其他工作。

三、职位任职资格条件

1、学历：本科

2、专业资格：初级

3、经验：从事银行相关工作2年

4、知识技能要求：

（1）了解国家宏观经济金融政策及国民经济基本格局；

（2）熟悉国家货币政策以及央行利率、汇率管理的相关政策法规；

（3）熟悉商业银行资产负债管理和利率、汇率风险管理的基本理论，掌握利率、汇率风险管理技术；

（4）了解银行资金业务和其他基本业务，熟悉本行资金业务运作；

（5）具备国际金融或相关专业知识，具有较强的外语阅读能力和笔译能力；

（6）熟悉银行会计基本原理和银行财务管理；

（7）能运用现代统计方法、经济计量方法进行利率走势的分析判；

（8）熟悉人民银行现金管理有关规定和银行人民币结算和现金业务；

5、职务核心能力：

（1）分析判断力；（2）沟通协调能力；（3）文字及语言表达能力。

四、备注：