就像标题说的一样，文章涉及投资管理流程和投资者类型和特征两块的内容，但是高频考点只有“个人投资者的特征”一个，其次投资管理流程偶尔会考，其它内容了解即可。
一、思维导图结构梳理
二、三星考点精讲
1、投资管理流程
2、个人投资者和机构投资者的特征
个人投资者 | 机构投资者 |
①投资需求受个人所处生命周期的不同阶段和个人境况的影响，呈现较大的差异化特征； ②可投资的资金量较小； ③风险承受能力较弱； ④投资相关的知识和经验较少，专业投资能力不足； ⑤常常需要借助基金销售服务机构进行投资。 | ①资金实力雄厚，投资规模相对较大； ②具有比个人投资者更高的风险承受能力； ③投资管理专业； ④投资行为规范。 |
精选·真题演练
1、关于个人投资者的需求，下列表述错误的是( )。
A. 个人投资者的就业状况可能会影响其投资需求
B. 个人投资者的短期目标可能是通过投资为将退休后的生活提供收入
C. 个人投资者的家庭状况可能会影响其投资需求
D. 个人投资者的短期目标可能是购买汽车
参考答案：B
参考解析：B项中的个人投资者的需求应为其长期目标。
2、仅考虑风险承受能力，下列投资决策适宜的有( )。
Ⅰ.小王准备1年后出国留学，将其全部积蓄投资于期货市场
Ⅱ.小张准备6个月后购房，将其首付款用于购买银行的6个月保本型理财产品
Ⅲ.小李准备在3个月内购车，将其购车资金投资于货币市场基金
Ⅳ.老刘已经退休，将其全部积蓄用于购买股票
A. Ⅰ、Ⅳ
B. Ⅱ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅲ
D. Ⅱ、Ⅲ
参考答案：D
参考解析：选项Ⅰ，小王准备出国留学，其资产应该以稳健、安全、保值为主。选项Ⅳ，对老年人而言，投资的稳健、安全、保值最重要，在选择基金产品时应该以低风险为核心，不宜过度配置股票型基金等风险较高的产品。
3、形成资本市场预期，建立战略资产配置，是投资组合管理中哪一阶段的主要内容（ ）
A. 规划阶段
B. 监控阶段
C. 执行阶段
D. 反馈阶段
参考答案：A
参考解析：资产配置是根据投资需求将投资资金在不同资产类别之间进行分配。在投资组合管理的基本流程中，投资规划阶段即确定了资产配置。
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