21.下列关于价值型股票与成长型股票的表述，错误的是( )。
A.价值型股票通常是指收益稳定、价值被低估、安全性较高的股票
B.成长型股票通常是指收益增长速度快、未来发展潜力大的股票
C.价值型股票的市盈率、市净率通常较高
D.成长型股票的市盈率、市净率通常较高
22.在风险程度上，按照理论推测和以往的投资实践，下列基金中风险最大的是( )。
A.增长型基金
B.收入型基金
C.平衡型基金
D.稳健型基金
23.基金管理人对基金代销机构进行审慎调查应包括代销机构的( )情况。
Ⅰ.内部控制
Ⅱ.信息管理平台建设
Ⅲ.账户管理制度
Ⅳ.销售人员能力和持续营销能力
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
24.开放式基金的认购采取( )方式。
A.金额认购
B.基金份额认购
C.股票份额认购
D.证券认购
25.基金销售机构收取增值服务费，不符合要求的是( )。
A.统一印制服务协议
B.基金投资人享有自主选择增值服务的权利
C.增值服务费从申购(认购)资金中扣除
D.提供增值服务和签订服务协议的主体是基金销售机构
26.证券投资基金具有优化金融结构、促进经济增长的作用，这种作用是通过( ) 实现的。
A.提供就业机会
B.将储蓄资金转化为生产资金
C.购买大量消费品
D.直接向工商企业提供信贷资金
27.下列关于合规风险、操作风险、声誉风险和道德风险，说法错误的是( )。
A.合规风险不能简单视同于操作风险、声誉风险和道德风险
B.大量的操作风险主要表现在操作环节和操作人员身上
C.操作风险是指由基金管理人经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对公司负面评价的风险
D.道德风险是指基金管理人员为谋求私利故意采取不利于公司和行业的行为导致的风险
28.基金业协会的职责不包括( )。
A.制定行业职业标准和业务规范，组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训
B.对会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解
C.对基金在交易所内的投资交易活动进行监管，负责交易所上市基金的信息披露监管工作
D.制定和实施行业自律规则，监督、检查会员及其从业人员的执业行为，对违反自律规则和协会章程的，按照规定给予纪律处分
29.关于《证券投资基金法》对基金管理人从业人员配偶进行证券投资的规定， 以下说法正确的是( )。
A.基金管理人从业人员配偶可进行证券投资，应当事后向基金管理人申报
B.基金管理人从业人员配偶可进行证券投资，应当事先向基金管理人申报
C.基金管理人从业人员配偶可进行证券投资，且无需向基金管理人申报
D.基金管理人从业人员配偶禁止进行证券投资
30.狭义的基金监管一般专指( )依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理。
A.社会力量
B.基金机构内部监督部门
C.基金行业自律组织
D.政府基金监管机构
31.投资者缴纳基金份额认购款项时，即表明其对( )的承认和接受，此时基金合同成立。
A.基金托管协议
B.基金合同
C.基金招募说明书
D.基金临时公告
32.货币市场基金每个开放日披露的收益公告包括( )。
A.基金份额净值、每万份基金收益
B.基金份额净值、最近 7 日年化收益率
C.基金份额净值、基金资产净值
D.最近 7 日年化收益率、每万份基金收益
33.通过主动介绍与陌生人交谈、介绍，把陌生人发展成为潜在客户的方法是( )。
A.陌生拜访法
B.缘故法
C.介绍法
D.练习法
34.政府基金监管的监管时间为()。
A.市场进入时
B.市场活动期间
C.市场退出时
D.基金机构从设立直至终止的全过程
35.有关基金注册登记机构的职责，以下表述错误的是( )。
A.负责基金份额登记，确认基金交易
B.建立并管理投资者基金份额账户
C.发放基金红利并代扣代缴红利所得税
D.建立并保管基金投资者名册
36.基金管理人不得免收持有期低于( )年的投资人的后端申购(认购)费用。
A.1
B.2
C.3
D.5
37.关于基金销售机构的职责规范，以下表述错误的是( )。
A.客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存 15 年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存 15 年
B.销售基金时，基金管理人应制定合理的业务规则，对基金认购、申购、赎回、转换、非交易过户等行为进行规定
C.基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、基金销售机构可以向公众分发、发布基金宣传推介材料
D.基金管理人、基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料与销售业务有关的其他资料
38.以下不属于从基金投资人进行风险承受能力调查结果中了解的基金投资人情况( )。
A.长期风险承受水平
B.短期风险承受水平
C.财务状况
D.投资盈利
39.基金托管人召集基金份额持有人大会，必须披露的事项不包括( )。
A.召开时间
B.份额净值
C.会议形式
D.审议事项
40.基金销售适用性的内容，应当包括( )。
Ⅰ.对基金管理人进行审慎调查的方式和方法
Ⅱ.对基金产品的风险等内容进行设置，对基金产品进行风险评估的方式和方法
Ⅲ.对基金投资人风险承受能力进行调查和评估的方式和方法
Ⅳ.对基金产品和基金投资人进行匹配的方法
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
21.答案：C
解析：价值型股票通常是指收益稳定、价值被低估、安全性较高的股票，其市盈率、市净率通常较低。成长型股票通常是指收益增长速度快、未来发展潜力大的股票，其市盈率、市净率通常较高，故本题选择 C 选项。
22.答案：A
解析：一般而言，增长型基金风险大、收益高，收入型基金风险小、收益较低， 平衡型基金的风险、收益则介于增长型基金和收入型基金之间;稳健型基金指以追求基金资产的稳健增值为目标而设立的基金，该类基金注重风险的控制，把降低风险的目的看的比追求收益更重要，故本题选择 A 选项。
23.答案：A
解析：基金管理人通过对基金代销机构进行审慎调查，了解基金代销机构的内部控制情况、信息管理平台建设、账户管理制度、销售人员能力和持续营销能力， 并可将调查结果作为选择基金代销机构的重要依据。故本题选择 A 选项。
24.答案：A
解析：开放式基金的认购采取金额认购的方式，即投资者在办理认购申请时， 不是直接以认购数量提出申请，而是以金额申请。故本题选择 A 选项。
25.答案：C
解析：C 项，增值服务费应当单独缴纳，不应从申购(认购)资金中扣除。故本题选择 C 选项。
26.答案：B
解析：证券投资基金将中小投资者的闲散资金投入证券市场，扩大了直接融资的比例，为企业在证券市场筹集资金创造了良好的融资环境，实际上起到了将储蓄资金转化为生产资金的作用，可以优化金融结构、促进经济增长，故本题选择B 选项。
27.答案：C
解析：合规风险不能简单视同于操作风险、声誉风险和道德风险。虽然大量的操作风险主要表现在操作环节和操作人员身上，但其背后往往潜藏着操作环节的不合理和操作人员缺乏合规守法意识;声誉风险则是指由基金管理人经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对公司负面评价的风险;道德风险主要是指基金管理人员为谋求私利故意采取不利于公司和行业的行为导致的风险。故本题选择 C 选项。
28.答案：C
解析：基金业协会的职责：(1)教育和组织会员遵守有关证券投资的法律、行政法规，维护投资人合法权益;(2)依法维护会员的合法权益，反映会员的建议和要求;(3)制定和实施行业自律规则，监督、检查会员及其从业人员的执业行为，对违反自律规则和协会章程的，按照规定给予纪律处分;(4)制定行业执业标准和业务规范，组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训;(5)提供会员服务，组织行业交流，推动行业创新，开展行业宣传和投资人教育活动;(6)对会员之间、会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解;(7)依法办理非公开募集基金的登记、备案;(8)协会章程规定的其他职责。选项 C 属于证券交易所的职责。故本题选择 C 选项。
29.答案：B
解析：依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员，其本人、配偶、利害关系人进行证券投资，应当事先向基金管理人申报，并不得与基金份额持有人发生利益冲突，故本题选择 B 选项。
30.答案：D
解析：狭义的基金监管一般专指政府基金监管机构依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理。广义的基金监管是指有法定监管权的政府机构、基金行业自律组织、基金机构内部监督部门以及社会力量对基金市场、基金市场主体及其活动的监督或管理，故本题选择 D 选项。
31.答案：B
解析：基金合同是约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有人权利义务关系的重要法律文件。投资者缴纳基金份额认购款项时，即表明其对基金合同的承认和接受，此时基金合同成立。故本题选择 B 选项。
32.答案：D
解析：货币市场基金每日分配收益，份额净值保持 1 元不变，因此，货币市场基金不像其他类型基金那样定期披露份额净值，而是需要披露收益公告，包括每万份基金收益和最近 7 日年化收益率，故本题选择 D 选项。
33.答案：A
解析：陌生拜访法针对陌生关系型群体，是营销人员通过主动自我介绍与陌生人认识、交流，把陌生人发展成为潜在客户的方法，是营销人员在开发客户中运用最多的方法。故本题选择 A 选项。
34.答案：D
解析：政府基金监管活动贯穿基金机构从设立直至终止的全过程，包括市场进入、市场活动和市场退出的各方面制度，体现为事前监管、事中监管和事后监管的连续活动，故本题选择 D 选项。
35.答案：C
解析：基金注册登记机构的主要职责：(1)建立并管理投资者基金份额账户;(2)负责基金份额登记，确认基金交易;(3)发放基金红利;(4)建立并保管基金投资者名册;(5)基金合同或者登记代理协议规定的其他职责。故本题选择 C 选项。
36.答案：C
解析：基金管理人可以对选择前端收费方式的投资人根据其申购(认购)金额的数量适用不同的前端申购(认购)费率标准;基金管理人可以对选择后端收费方式的投资人根据其持有期限适用不同的后端申购(认购)费率标准。对于持有期低于 3 年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购(认购)费用。故本题选择 C 选项。
37.答案：C
解析：基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、基金销售机构不得办理基金的销售业务，不得向公众分发、公布基金宣传推介材料或发售基金份额， 故本题选择 C 选项。
38.答案：D
解析：对基金投资人进行风险承受能力调查，应当从调查结果中至少了解到基
金投资人的以下情况：投资目的，投资期限，投资经验，财务状况，短期风险承受水平，长期风险承受水平。故本题选择 D 选项。
39.答案：B
解析：托管人召集基金份额持有人大会的，应至少提前 30 日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。会议召开后，应将持有人大会决定的事项报中国证监会核准或备案，并予公告。故本题选择 B 选项。
40.答案：B
解析：基金销售机构建立基金销售适用性管理制度，应当至少包括以下内容：(1)对基金管理人进行审慎调查的方式和方法;(2)对基金产品的风险等级进行设置，对基金产品进行风险评价的方式或方法;(3)对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法;(4)对基金产品和基金投资人进行匹配的方法，故本题选择 B 选项。
