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基金从业《基金法律法规》备考练习题5.23

来源:233网校 2021-05-23 00:53:51

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1、证券公司的集合资产管理计划应当面向合格投资者推广,关于证券公司的合格投资者,说法正确的是()

A、个人或家庭金融资产合计不低于200万元人民币

B、个人或家庭金融资产合计不低于100万元人民币

C、公司、企业等机构净资产不低于800万元人民币

D、公司、企业等机构净资产不低于1500万元人民币

参考答案:B
参考解析:证券公司集合资产管理计划应当面向合格投资者推广,且累计不得超过200人。证券公司的合格投资者需满足:个人或家庭金融资产合计不低于100万元人民币;公司、企业等机构净资产不低于1000万元人民币。ACD三项错误。

2、资产管理的本质具体表现不包括()

A、一切资产管理活动都要求风险与收益相匹配

B、满足投资者的各种需求,使资金的需求方和提供方能够便利地连接起来

C、管理人必须坚持“卖者有责”

D、投资人必须做到“买者自负”

参考答案:B
参考解析:资产管理的本质具体表现为以下三点:一切资产管理活动都要求风险与收益相匹配,A项表述正确;管理人必须坚持“卖者有责”,C项表述正确;投资人必须做到“买者自负”,D项表述正确。

3、美国的专业资产管理公司的特征包括()

Ⅰ.主业是资产管理

Ⅱ.副业是资产管理

Ⅲ.隶属于银行或保险公司的独立部门

Ⅳ.不隶属于银行或保险公司的独立部门

A、Ⅰ、Ⅲ

B、Ⅱ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅳ

D、Ⅱ、Ⅲ

参考答案:C
参考解析:美国的专业资产管理公司有两个特征:一是主业是资产管理;二是不隶属于银行或保险公司的独立部门。Ⅰ、Ⅳ两项表述正确。

4、保险公司、保险资产管理公司可以从事的业务有()

Ⅰ. 保险资金委托投资业务

Ⅱ. 保险资产管理产品业务

Ⅲ. 资产支持计划业务

Ⅳ. 对冲基金业务

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案:A
参考解析: 保险公司、保险资产管理公司从事的业务包括:保险资金委托投资业务;保险资产管理产品业务;资产支持计划业务;私募基金业务; 投资连结保险产品和非寿险非预定收益投资型保险产品的资金管理;公募证券投资基金业务。Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ表述正确。不包含对冲基金业务,Ⅳ项错误。

5、当前我国的资产管理行业需要关注的问题有()

Ⅰ.资金池操作存在流动性风险隐患

Ⅱ.产品多层嵌套导致风险传递

Ⅲ.影子银行面临监管不足

Ⅳ.刚性兑付使风险仍停留在金融体系

A、Ⅰ、Ⅱ

B、Ⅱ、Ⅲ

C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案:D
参考解析:当前我国的资产管理行业需要关注的问题有以下几方面:资金池操作存在流动性风险隐患;产品多层嵌套导致风险传递;影子银行面临监管不足;刚性兑付使风险仍停留在金融体系;部分非金融机构无序开展资产管理业务。Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ项都正确。

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