您现在的位置:233网校 >基金从业 > 基金法律法规 > 基金法律法规模拟试题

基金从业《基金法律法规》备考练习题5.22

来源:233网校 2021-05-22 00:53:31

233网校为您更新基金从业资格考试《基金法律法规》各章节知识点的习题精选!考前练一练,巩固核心知识!考点解析>>】【在线测试>>

1、甲是某企业的老板,手头有闲置资金想用来投资,甲通过朋友乙介绍说A资产管理机构可以保本保收益,于是甲将自己的一部分财产交由A资产管理机构进行管理,以实现利益最大化。以下说法正确的是()

A、甲和乙是委托人和受托人关系

B、甲作为投资人自担风险、自享收益,A资产管理机构作为管理人只收取一定比例的管理费

C、乙说A资产管理机构可以保本保收益

D、当遇到投资人与管理人发生利益冲突时,管理人应优先考虑自身利益

参考答案:B
参考解析:投资人(甲)和管理人(A机构)是委托人和受托人关系,A选项错误;投资人必须做到“ 买者自负”,是指投资人承担最终的收益和风险,不存在保底保收益等“刚性兑付”,C选项错误;管理人必须始终坚持“投资人利益优先”原则,不能与投资者利益发生冲突,D选项错误。基金管理人一般按照基金的资产规模获得一定比例的管理费收入,B项正确。

2、以下投资者中,不可直接视为合格投资者的是()

A、规模在1000万元人民币以下的慈善机构

B、规模在1000万元人民币以下的家族信托

C、企业年金

D、社会保障基金

参考答案:B
参考解析:下列投资者可直接视为合格投资者:社会保障基金、企业年金等养老基金,慈善基金等社会公益基金;依法设立并在基金业协会备案的投资计划;投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员;中国证监会规定的其他投资者。ACD三项表述正确。

3、关于理财方式,以下说法错误的是()

A、货币储蓄是指居民将货币收入存入银行或其他金融机构的一种存款活动

B、储蓄的特征是其保值性,接受储蓄的银行或其他金融机构需要首先保证储蓄的本金安全,除本金外,储蓄还会带来一定的利息收益

C、投资所得回报应该能补偿投资资金被占用的时间,当前的通货膨胀率

D、股票、债券、基金等金融工具是最常见和普遍的投资产品

参考答案:C
参考解析:货币储蓄是指居民将暂时不用或结余的货币收入存入银行或其他金融机构的一种存款活动,A项表述正确;储蓄的特征是其保值性,接受储蓄的银行或者其他金融机构需要首先保证储蓄的本金安全,除本金外,储蓄还会带来一定的利息收益,B项表述正确;股票、债券、基金等金融工具是最常见和普遍的投资工具,D项表述正确;投资所得回报应该能补偿投资资金被占用的时间、预期的通货膨胀率以及期望更多的未来收益,C项表述错误。

4、下列不符合私人银行高净值客户条件的是()

A、单笔认购理财产品不少于 100 万元人民币的自然人

B、认购理财产品时,个人或家庭金融净资产总计超过 100 万元人民币,且能够提供相关证明的自然人

C、个人收入在最近 3 年内每年超过 20 万元人民币或家庭合计收入在最近 3 年内每年超过 30万元

D、认购理财产品时,个人或家庭金融净资产总计超过20万元人民币,且能够提供相关证明的自然人

参考答案:D
参考解析:私人银行高净值客户条件包括:单笔认购理财产品不少于 100 万元人民币的自然人,A项表述正确;认购理财产品时,个人或家庭金融净资产总计超过 100 万元人民币,且能够提供相关证明的自然人,B项表述正确,D项表述错误;个人收入在最近 3 年内每年超过 20 万元人民币或家庭合计收入在最近 3 年内每年超过 30万元,C项表述正确。

5、以下说法错误的是()

A、金融资产是代表当前收益或资产合法要求权的凭证

B、股权类金融资产以各类股票为主

C、债权类金融资产以票据、债券等契约型投资工具为主

D、金融工具最初被称为信用工具,是证明债权债务关系并据以进行货币资金交易的合法凭证

参考答案:A
参考解析:金融资产代表的是未来收益或资产合法要求权的凭证,A项表述错误;股权类金融资产以各类股票为主,B项表述正确;债权类金融资产以票据、债券等契约型投资工具为主,C项表述正确;金融工具最初被称为信用工具,是证明债权债务关系并据以进行货币资金交易的合法凭证,D项表述正确。

2021年基金从业至尊班上线,高端定制,授课老师+班主任+助教三师资全方位严管督学,考试不通过,不限次免费重学。购课学习,直击真题考点>>

阅读推荐:

2021年证券投资基金干货笔记||思维导图

基金从业资格考试章节题/模拟题/真题免费刷

2021年,跟着学霸君一起拿下基金证书!你还在等什么?快加学霸君微信号ks233wx9,一起进群学习吧!

加入基金微信群                    

扫码进2021基金备考微信群                    

基金从业APP                    

扫码下载APP在线刷题                    

提醒订阅:为了帮助大家及时获取基金从业考试内容,点击【下载233网校APP】,学霸君会及时给您推送提醒通知!

免费章节课 近期直播 热卖班级
app下载

百万考生备考神器

意见反馈 返回顶部