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2021年基金从业《基金法律法规》考前真题冲刺练习10.21

来源:233网校 2021-10-21 09:58:51

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1、关于基金中基金 ,以下说法错误的是()。

A.基金中基金的基金资产80%以上投资于其他基金份额

B.基金中基金的基金合同可约定,基金中基金投资于货币基金的比例

C.ETF是一种特殊的基金中基金

D.ETF联接基金是一种特殊的基金中基金

参考答案:C
参考解析:

ETF联接基金是一种特殊的基金中基金。

【考点】基金中基金

【章节】第三章第十节理解

2、关于基金托管人,下列说法错误的是()。

Ⅰ.基金管理人与基金托管人可以为同一机构,但需做好业务隔离

Ⅱ.基金财产必负独立于基金托管人的自有财产

Ⅲ.基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任

Ⅳ.基金托管人与提供估值核算等服务的基金服务机构可以为同一机构,但需做好业务隔离

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ

参考答案:D
参考解析:

基金托管人由依法设立的商业银行或者其他金融机构担任。商业银行担任基金托管人的,由中国证监会会同中国银监会核准;其他金融机构担任基金托管人的,由中国证监会核准。基金管理人与基金托管人不可以为同一机构。

【考点】对基金托管人的监管

【章节】第四章第三节掌握

3、基金宣传推介材料必须真实、准确,制作宣传材料的机构应对其内容负责、关于正确投资基金宣传推荐材料的内容,以下表述错误的是( )

A.基金宣传材料不能预测任何基金投资业绩

B.货币市场基金不等同于银行存款

C.在产品申购期购买的货币市场基金,本金是安全的

D.基金投资有风险,购买基金须谨慎

参考答案:C
参考解析:

基金宣传推介材料必须真实、准确,与基金合同、基金招募说明书相符,不得有下列情形:①虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏;②预测基金的证券投资业绩;③违规承诺收益或者承担损失;④诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构,或者其他基金管理人募集或者管理的基金;⑤夸大或者片面宣传基金,违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述;⑥登载单位或者个人的推荐性文字;⑦中国证监会规定的其他情形。

【考点】对基金宣传推介材料的监管

【章节】第四章第四节掌握

4、根据中国证券投资基金业协会的自律规则规定,关于股权投资基金管理人募集资金,以下表述错误的是( )

A.委托有资质的销售机构宣传推介其管理的基金

B.自行宣传推介股权投资基金

C.委托销售机构募集基金的,可以豁免管理人的募集应承担的责任

D.委托销售机构推介基金应当建立遴选机利

参考答案:C
参考解析:

委托募集并不能豁免基金管理人依法应承担的责任。

【考点】对非公开募集基金推介方式的限制

【章节】第四章第五节掌握

5、关于基金托管人应当履行的职责,以下表述错误的是()

A.监督基金管理人的投资运作

B 编制基金财务会计报告、中期和年度基金报告

C.安全保管基金财产

D.复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格

参考答案:B
参考解析:

基金托管人职责包括:①安全保管基金财产;②按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户;③对所托管的不同基金财产分别设置账户,确保基金财产的完整与独立;④保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料;⑤按照基金合同的约定,根据基金管理人的投资指令,及时办理清算、交割事宜;⑥办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项;⑦对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见;⑧复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格;⑨按照规定召集基金份额持有人大会;⑩按照规定监督基金管理人的投资运作。

【考点】基金托管人的职责

【章节】第四章第三节掌握

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