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2025年基金从业《法律法规》经典真题练习(8.10)

来源:233网校 2025-08-10 00:00:58

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私募基金募集机构在投资冷静期届满后的回访中,应当涉及的内容有()。

Ⅰ.确认受访者是否为投资者本人或机构

Ⅱ.确认投资者风险识别和承受能力是否与所投产品相匹配

Ⅲ.确认投资者是否知悉该基金产品的主要费用

Ⅳ.确认投资者是否知悉纠纷解决安排

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案:D
参考解析:

回访应当包括但不限于以下内容:①确认受访人是否为投资者本人或机构;②确认投资者是否为自己购买了该基金产品以及投资者是否按照要求亲笔签名或盖章;③确认投资者是否已经阅读并理解基金合同和风险揭示的内容;④确认投资者的风险识别能力及风险承担能力是否与所投资的私募基金产品相匹配;⑤确认投资者是否知悉投资者承担的主要费用及费率,投资者的重要权利、私募基金信息披露的内容、方式及频率;⑥确认投资者是否知悉未来可能承担投资损失;⑦确认投资者是否知悉投资冷静期的起算时间、期间以及享有的权利;⑧确认投资者是否知悉纠纷解决安排。

关于普通投资者与专业投资者,以下说法正确的是()。

A.基金销售机构应当自动符合转化条件的普通投资者转化为专业投资者

B.专业投资者必须是法人机构或金融机构发行的产品

C.符合转化条件的专业投资者可以自主选择转化为普通投资者,以书面告知基金销售机构

D.自然人只能是普通投资者,普通投资者还包括部分法人机构

参考答案:C
参考解析:

A项说法错误,普通投资者可以申请转化成为专业投资者, 但基金销售机构有权自主决定是否同意其转化。

BD项说法错误,自然人可以是专业投资者。

关于基金管理公司风险管理工作的次序,以下正确的是()。

A.风险识别、风险报告和监控、风险评估、风险应对、风险管理体系的评价

B.风险识别、风险应对、风险评估、风险报告和监控、风险管理体系的评价

C.风险识别、风险评估、风险报告和监控风险应对、风险管理体系的评价

D.风险识别、风险评估、风险应对、风险报告和监控、风险管理体系的评价

参考答案:A
参考解析:

风险识别、风险评估、风险应对、风险报告和监控、风险管理体系的评价是风险管理中的主要环节。每一环节应当相互关联、相互影响、循环互动,并依据内部环境、市场环境、法规环境等内外部因素的变化及时更新完善。

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