1、关于被投资企业向基金管理人支付的财务顾问费,最符合忠实义务的处理方式是()。
A.部分支付给管理人,部分向投资者分配
B.原则上归入基金财产,或事先与投资者约定分配方式
C.作为管理人的额外收入,用于奖励投资团队
D.计入管理人的营业收入,用于弥补日常运营成本
2、基金管理人在处理不同基金、管理人自有资金等之间的投资机会分配时,需避免( )。
A.优先满足机构投资者需求
B. 对不同投资者形成不公平对待
C. 过多投资早期项目
D. 投资机会分配过于集中
B 选项:基金管理人在处理不同基金、自有资金等之间的投资机会分配时,需遵循公平原则,避免对不同投资者(不同基金对应的投资者等)形成不公平对待,保障各投资者的合法权益,这是基金管理中合规和诚信的基本要求,所以 B 选项正确。
C 选项:过多投资早期项目是投资策略选择问题,并非处理投资机会分配时要避免的核心内容,所以 C 选项不符合。
D 选项:投资机会分配过于集中是关于投资分散度的问题,不是处理不同主体间投资机会分配时重点避免的不公平情况,所以 D 选项不符合。
3、某管理人配备了符合投资领域的专业团队,但在项目筛选时未开展尽职调查,直接跟风热点投资。该行为违背了勤勉义务中的( )。
A.“专业” 要求
B. “审慎” 要求
C. 同时违背 “专业” 与 “审慎”
D. 不违背任何要求
“审慎”要求:指基金管理人在进行投资决策时应采取谨慎的态度,进行全面的尽职调查,以确保投资的安全性和收益性。题目中提到的直接跟风热点投资而未进行尽职调查,显然是不审慎的行为。
综上,B选项正确。
4、基金管理人处理关联交易时,应明确界定关联交易范围,并将处理原则等事项( )。
A.口头告知投资者即可
B. 在基金合同中进行约定
C. 事后向监管机构报备
D. 无需特别说明,自行处理
B 选项:基金管理人处理关联交易时,明确界定关联交易范围,并将处理原则等事项在基金合同中进行约定,这有助于让投资者清晰了解关联交易的相关规则,保障投资者权益,符合基金管理的合规要求,所以 B 选项正确。
C 选项:事后向监管机构报备不能替代在基金合同中对投资者进行事前约定,无法保障投资者在投资时知晓关联交易处理原则等关键信息,不符合规范流程,所以 C 选项错误。
D 选项:无需特别说明自行处理,会使投资者对关联交易情况不知情,损害投资者权益,也不符合基金管理的透明度和合规要求,所以 D 选项错误。
5、根据学者研究,不属于信义关系核心特征的是( )。
A.受托人提供委托人需要且专业性较强的服务
B. 受托人被托付财产或授予权力
C. 存在受托人滥用权力或服务未达预期的风险
D. 市场机制可充分保护委托人免受相关风险
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