2026年期货法律法规高频考点：投资者适当性销售内控机制

高频考点：投资者适当性销售内控机制

经营机构应当建立投资者适当性评估与销售隔离机制，销售人员不得参与投资者的分类评估、产品与服务的分级评估，以及投资者与产品或服务的匹配。

经营机构不得采取可能鼓励其从业人员向投资者销售不适当产品或提供不适当服务的考核、激励机制或措施。

经营机构应当建立健全回访制度，由从事销售推介业务以外的人员，以电话、电邮、信函、短信等适当方式，每年抽取一定比例进行适当性回访。

对于下列普通投资者，经营机构应当进行回访：

（1）生活来源主要依靠积蓄或社会保障的；

（2）购买或接受高风险产品或服务的；

（3）中国证监会、协会和经营机构认为必要的其他投资者。

经营机构应当每年至少开展一次适当性培训，提高相关岗位从业人员的适当性管理知识与技能，不断提升适当性执业规范水平。

经营机构应当明确专门部门对适当性管理工作开展情况进行监督检查，至少每半年开展一次适当性自查，并于每年的 3 月底及 9 月底前形成半年度自查报告。

期货法律法规试题巩固：

【2025年真题·单选题】某期货公司针对销售适当性的内部控制制度，不适当的是（  ）。

A.对匹配方案、告知警示资料、录音录像资料、自查报告等的保存期限定为 20 年

B. 每半年开展一次适当性自查，形成自查报告

C. 对营销人员、客服人员等，以电话、视频、检查、短信等适当方式，每年抽取一定比例进行适当性培训

D. 每年至少开展一次适当性培训，提高相关岗位从业人员的适当性管理知识与技能

【所属章节】第5章 >> 第五章 期货市场的行政监管 >> 第五节 期货交易者保护 >> 一、投资者（交易者）适当性制度P214-P226

以上干货考点来源于233网校期货法律法规干货笔记，全部笔记获取>>