2026年《证券投资顾问业务》查漏补缺！易混淆考点+易错题汇总

第一部分 易混淆考点

考点1：资格管理数字考点

（1）证券投资咨询机构应当自相关人员从事证券业务之日起5个工作日内，通过协会从业人员管理平台，将经

公司审核合格的登记信息提交至协会进行登记。

（2）证券投资咨询机构应当要求其从业人员在每个培训周期内完成一定时间的业务培训，建议不少于15学

时。

（3）证券投资咨询机构对证券投资顾问业务推广、协议签订、服务提供、投资者回访、投诉处理等环节实行

留痕管理。向投资者提供投资建议的时间、内容、方式和依据等信息，应当以书面或者电子文件形式予以记录留

存。

证券投资顾问业务档案的保存期限自协议终止之日起不得少于5年。

（4）证券投资顾问服务协议应当约定，自签订协议之日起5个工作日内，投资者可以书面通知方式提出解除协

议。

（5）回访应当留痕，相关资料保存不少于3年。

（6）投诉登记记录、处理意见等资料应当存档备查。相关档案资料保存期限不得少于10年。

（7）基金投资顾问机构应当建立健全留痕管理制度，对基金投资顾问全部业务环节实施留痕管理，留痕方式

包括录音、录像、纸质留痕或者电子留痕等。留痕资料应当完整保存，保存期限不少于10年。

考点2：证券投资顾问业务工作原则

1、依法合规，防范利益冲突。

2、诚实信用。

3、忠实投资者利益。

4、廉洁从业。

考点3：家庭生命周期各阶段的特征、需求和目标

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