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2021年证券从业《基础知识》模拟试题练习九

来源:233网校 2021-05-06 10:25:42

2021年证券从业资格考试《金融市场基础知识》模拟练习题及答案

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1、以下关于现代风险管理基本理念的说法中,( )是错误的。

A. 任何金融产品都是风险与收益的组合

B. 任何金融产品服从风险与收益的二元结构,这是金融产品的重要特征之一

C. 投资是“以收益换风险”

D. 坚持投资和风险承担原则的金融机构在长期的投资活动中最终会实现盈利

参考答案:C

参考解析:C项错误,投资是“以风险换收益”,以承担和管理风险来换取更高 (与其风险水平相适应)的预期收益,故选C。

A、B项正确,任何金融产品是风险和收益的组合,任何金融产品都具有风险性。作为市场基准的所谓的“无风险收益率”仅仅是理论上的一种设定。任何产品同时也具有收益性,构成对投资者承担风险的补偿。任何金融产品都服从这种风险和收益的二元结构。这是金融产品的重要特征之一。

D项正确,只有具有适当风险溢价水平的风险才是值得投资的风险。坚持这样的投资和风险承担原则的金融机构在长期的投资活动中最终会实现盈利。

2、M公司向Z证券公司缴纳保证金后,借入200万元买入L公司的股票。M公司这一行为属于( )。

A. 非信用交易

B. 融资交易

C. 融券交易

D. 转融通交易

参考答案:B

参考解析:融资融券交易,又被称为信用交易,分为融资交易和融券交易。广义的融资融券交易还包括转融通交易。

融资交易是指投资者向证券公司缴纳一定的保证金,融(借)入一定数量的资金买入股票的交易行为。M公司的行为属于融资交易。B选项正确。融券交易是指投资者向证券公司缴纳一定的保证金,融入一定数量的证券并卖出的交易行为。

转融通交易是指证券金融公司将自有或者依法筹集的资金和证券出借给证券公司,以供其办理融资融券业务的经营活动。

3、下列关于开放式基金和封闭式基金,说法正确的有( )。

Ⅰ.开放式基金有固定的存续期限,封闭式基金没有

Ⅱ.开放式基金没有发行规模限制,投资者可随时提出申购或赎回申请

Ⅲ.封闭式基金的基金份额在封闭期限内不能赎回,持有人只能寻求在证券交易场所出售给第三者

Ⅳ.我国开放式基金于每个交易日估值,并不晚于下一交易日公告份额净值;封闭式基金每个交易日都进行估值,但每周披露一次基金份额净值

A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案:C

参考解析:Ⅰ错误。封闭式基金有固定的存续期,通常在5 年以上,一般为10 年或15 年,经持有人大会通过并经监管机构同意可以适当延长期限。开放式基金没有固定期限,投资者可向基金管理人申购、赎回基金份额。

Ⅱ正确。封闭式基金的基金规模是固定的,在封闭期限内未经法定程序认可不能增加发行。开放式基金没有发行规模限制,投资者可提出申购或赎回申请,基金规模随之增加或减少。 

Ⅲ正确。封闭式基金的基金份额在封闭期限内不能赎回,持有人只能在证券交易场所交易。

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