三、判断题(正确的用A表示．错误的用B表示)
1．【答案】B
【解析】证券经纪商必须承担一定的义务，这些义务主要体现了为委托人服务和公平买卖的原则。例如，坚持信誉为本、客户至上；坚持为客户负责，但不代替客户进行决策；坚持客户优先、委托优先；坚持公平交易，不得以非正当手段牟取私利。证券经纪商不得接受客户的全权委托。
2．【答案】B
【解析】经纪关系的建立只是确立了客户与证券经纪商之间的代理关系，而并没有形成实质上的委托关系。
3．【答案】A
【解析】接受客户委托、代客买卖证券并以此收取佣金的中间人称为证券经纪商。证券经纪商以代理人的身份从事证券交易，与客户是委托代理关系。我国具有法人资格的证券经纪商指的是在证券交易中代理买卖证券，从事经纪业务的证券公司。
4．【答案】A
【解析】客户作为委托合同的委托人，在享受权利时也必须承担相应的义务即接受交易结果。委托指令一旦发出，在有效期限内，不管市场行情有何变化，只要受托人是按委托内容代理买卖的，委托人必须接受交易结果，不得反悔。
5．【答案】A
【解析】投资者与证券经济商签订委托代理协议并开立了资金账户，就可以与证券经纪商建立特定的经纪关系，成为该经纪商的客户。这一关系的建立过程有：①证券经纪商向客户讲解有关业务规则、协议内容和揭示风险，并请客户签署《风险揭示书》和《客户须知》；②客户与证券经纪商签订《证券交易委托代理协议书》，与其选择的指定商业银行、证券经纪商签订客户交易结算资金第三方存管协议书》；③客户在证券营业部开立证券交易资金账户等。
6．【答案】B
【解析】在证券经纪业务中的要素包括：证券经纪商、委托人、证券交易所和证券交易对象。
7．【答案】B
【解析】投资者人市应事先到中国结算公司上海分公司或深圳分公司及其代理点开立证券账户，在具备了证券账户的基础上，投资者就可以与证券经纪商建立特定的经纪关系，成为该经纪商的客户，从而建立起代理委托关系。
8．【答案】A
【解析】我国的法规规定：证券经纪商不得接受代替客户决定买卖证券的种类、数量、价格。也不得将营业场所延伸到规定场所以外。同一证券公司在同时接受两个以上委托人就相同种类、相同数量的证券按相同价格分别作委托买人和委托卖出时，不得自行对冲成交，必须分别进场申报竞价成交。
9．【答案】B
【解析】证券经纪商从事代理证券买卖活动尽管没有价格风险，经纪人还要承担委托人违约、不支付佣金等风险。同时，在证券经纪业务中，由于可能存在各种管理操作上的问题，同样可能给证券公司带来损失，因此，证券经纪业务中也同样存在风险。
10．【答案】B
【解析】中国证监会及其派出机构依法对证券公司从事证券投资顾问业务实行监督管理。中国证券业协会对证券公司从事证券投资顾问业务实行自律管理，并根据有关法律、行政法规制定相关执业规范和行为准则。
11．【答案】B
【解析】一般情况下，客户要求柜台在打印的对账单上加盖营业部业务用章的，柜台必须仔细核对客户身份，并认真核对对账单与电脑上的时点证券余额和资金余额是否一致，核对无误后方可加盖业务用章。
12．【答案】A
【解析】当证券账户注册资料中的自然人姓名和机构名称、有效身份证件或中国结算公司要求的其他情形之一发生变化时，账户持有人应及时办理注册资料变更手续。获得中国证券登记结算公司授权的开户代理机构可直接办理证券账户注册资料变更手续。
13．【答案】B
【解析】证券公司进行投资者教育的目的是对投资者进行证券法规宣传、证券交易风险揭示、证券知识普及和证券公司基本信息公示等。投资者教育的目的就是要提高投资者的风险意识、参与意识以及风险识别能力，进而提高投资者理|生投资、规避风险和自我保护的能力。
14．【答案】A
【解析】人工电话委托：接单员必须进行电话录音，要求客户报出资金账号等核对信息，复述客户指令，经确认后及时输入电脑。
15．【答案】B
【解析】根据我国《证券法》的相关法律法规规定，证券经纪商从事证券经纪业务的禁止行为是：将客户的资金和证券借与他人，或者作为担保物或质押物。
16．【答案】B
【解析】在进行证券经纪业务的客户招揽中，确定细分市场的变量不是越细越好，应当适可而止，同时要分清主要变量、次要变量，否则既不经济，又不实用。细分市场也不是越多越好，要根据市场环境的变化，对市场细分的情况进行分析研究并作出相应调整。
17．【答案】B
【解析】《证券公司监督管理条例》规定，证券经纪人为自然人，且只能接受一家证券公司的委托开展经纪业务营销活动。在我国，证券经纪人具有直接营销渠道的性质。
18．【答案】A
【解析】客户关系建立是客户招揽的保证。目标客户是证券经纪业务营销人员在市场细分的基础上确定的重点客户群。选定了目标客户，证券经纪业务营销人员就应当搜集客户信息，了解客户并与之建立关系。
19．【答案】B
【解析】按照《证券经纪人管理暂行规定》，证券经纪人及证券营销人员不得有的禁止行为是：为客户之间的融资提供中介、担保或者其他便利。
20．【答案】A
【解析】在证券经纪业务中，防范管理风险的措施其中一项是建立经纪业务营销和账户管理操作信息管理系统，防范从业人员执业行为引发的风险，保护客户合法权益。其内容包含：①记录营销和账户管理人员的个人基本信息、职业培训、执业资格状态、工作权限及业务状况、客户投诉、绩效考核、违法违规行为以及处理等情况，并通过电话、互联网络等方式为客户提供查询；②对客户的交易行为进行监控分析，及时发现和纠正营销或账户管理人员的不当行为；③提供证券公司统一的证券报考和咨询信息，建立公司、员工与客户三者之间信息传递和反馈的有效渠道；④通过面谈、网站、电话、信函或其他方式对客户进行定期访问，了解营销和账户管理人员执业情况。
21．【答案】A
【解析】按风险起因不同，证券经纪业务的风险主要包括管理风险、合规风险和技术风险等。其中，证券经纪业务的合规风险指的是如题干所述。
22．【答案】A
【解析】为了防范管理风险，应该严格执行经纪业务操作规程，出现业务差错说明管理风险已经发生，提高差错的处理效率只是将管理风险的损失尽可能降低，只能防止因业务差错损害客户权益和引发客户纠纷。
23．【答案】A
【解析】中国证监会及其派出机构依法对证券经纪人进行监督管理。对违法违规的证券经人，依法采取监管措施或者予以行政处罚。证券公司和证券经纪人的失信行为信息，记人证券期货市场诚信信息数据库系统。
24．【答案】A
【解析】证券交易所是证券经纪业务的一线监管机构。根据我国的规定，证券交易所应当在其业务规则中对会员代理客户买卖证券业务做出详细规定，并实施一定的监管
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