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2024年证券专项《证券投资顾问》模拟练习题精选
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在市场风险管理流程中，经( )或其授权的专门委员会批准，才能建立相应的内部审批、操作和风险管理流程。
A. 董事会
B. 理事会
C. 监事会
D. 证监会
在市场风险管理流程中，经董事会或其授权的专门委员会批准，才能建立相应的内部审批、操作和风险管理流程。
简单型消极投资策略的优点是()。
A. 放弃从市场环境变化中获利的可能
B. 适用于资本市场环境和投资者偏好变化不大情况
C. 交易成本和管理费用最小化
D. 收益的最小化
A项，属于简单型消极投资策略的缺点;B项，属于简单型消极投资策略的适用性;D项，应为交易成本和管理费用最小化。
简单型消极投资策略 优缺点及适用性：
(1) 优点: 交易成本和管理费用最小化;
(2) 缺点: 放弃从市场环境变化中获利的可能;
(3) 适用性: 适用于资本市场环境和投资者偏好变化不大， 或者改变投资组合的成本大于收益的情况。
假设其他条件保持不变，则下列关于利率风险的表述，正确的是( )。
A. 资产以固定利率为主，负债以浮动利率为主，则利率上升有助于增加收益
B. 发行固定利率债券有助于降低利率上升可能造成的风险
C. 购买票面利率为3%的国债，当期资金成本为2%，则该交易不存在利率风险
D. 以3个月LIBOR为参照的浮动利率债券，其债券利率风险增加
发行固定利率债券固定了每期支付利率，将来即使市场利率上升，其支付的成本也不随之上升，因而有效地降低了利率上升的风险。当利率上升时，资产收益固定，负债成本上升，收益减少，A错误;C错误，该交易存在基准风险，又称利率定价基础风险;以3个月LIBOR为参照的浮动利率债券，其利率会随市场状况波动，存在利率风险，D错误。
