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对投资者账户开立与使用

来源:233网校 2024-01-08 09:52:02

对投资者账户开立与使用

对投资者账户开立与使用、资金划转与证券交易进行管理和监控

1)对投资者账户开立与使用的管理

证券经纪业务中客户账户主要包括客户在证券公司开立的资金账户、代理中国结算开立的证券账户、代理基金注册登记机构开立的开放式基金账户,以及经核准允许受理的其他金融产品账户等。

1.资金账户的开立和管理

开立

资金账户,是指证券公司为客户开立,在接受客户委托进行证券、金融产品交易或者提供金融服务过程中,用于资金划拨、交易、清算并记载其资金余额及资产变动情况的账户

证券公司可以在营业场所内为客户现场开立资金账户,也可以通过见证、网上以及中国证监会认可的其他方式为客户开立资金账户,法律法规、监管规定及自律规则另有规定的除外

证券公司为客户办理资金账户业务时,应当遵循合法、自愿、审慎原则,落实账户实名制要求,履行反洗钱义务,审核客户身份的真实性,确保客户资料真实、准确、完整和有效。

管理

①资金存管关系建立

同一客户最多开立5 个同名资金账户,每个资金账户分别对应一个存管银行,客户的每个资金账户与对应存管银行账户之间,保持一一对应的第三方存管关系。

客户应当指定一个资金账户作为主资金账户,其他资金账户为辅助资金账户。单客户多银行只允许客户在主、辅资金账户之间划转资金,严禁辅助资金账户之间的资金划转。

②资金账户持续管理

2.证券账户的开立和管理

开立

1)开立方式:现场方式、非现场方式(见证开户、网上开户,以及中国结算认可的其他非现场开户方式)

2)证券账户的开立数量1个投资者只能申请开立1个码通账户,1个投资者在同一市场最多可以申请开立3A股账户、3个封闭式基金账户,只能申请开立1个信用账户、1B股账户。

投资者申请开立A股账户时,除投资者确有需要开立单边A股账户之外,证券公司等开户代理机构应当为其同时开立沪市及深市双边A股账户。

3特殊法人与产品开立证券账户特殊机构及产品证券账户可由申请主体到中国结算北京、上海或深圳分公司任意一地临柜提交申请,也可以通过中国结算证券账户在线业务平台提交账户开立申请。为进一步提高开户效率,申请主体应当优先通过中国结算证券账户在线业务平台申请办理。

信息变更

1 关键信息变更:投资者姓名或名称、有效身份证明文件类型及号码三项为关键信息。对于上述关键信息的变更,投资者应通过临柜、见证等方式办理。

2 其他非关键信息变更:开户代理机构可通过临柜、见证、网络、电话等方式受理投资者申请,核实投资者身份后予以办理。

注销

证券公司在接到投资者销户申请后,应当在与该证券胀户相关的业务了结后两个交易日内办理完毕,不得无故拒绝或拖延。根据中国结算要求,对于非现场开户包括见证开户和网上开户的投资者,开户代理机构应当至少提供与开户方式一致的非现场销户见证销户和网上销户服务。

2)对投资者资金划转的监控与管理

1.证券公司应当对机构投资者、资金账户及证券账户内金融资产不含融入的资金和证券首次超过人民币1 000 万元的个人投资者强化身份识别。

2.投资者账户出现大额资金划转,并存在下列情形之一的,证券公司应当重新识别投资者身份:

1资金划转金额与投资者资产收入情况明显不一致;

2资金划转金额与已掌握的投资者年龄、职业、注册资本等信息相矛盾;

3资金划转金额、次数、频率存在异常;

4无实质交易且频繁发生大额资金划转;

5法律法规规定的其他情形。

3对投资者证券交易行为进行监控管理

3.投资者委托指令管理

发送与接收

投资者进行证券交易,应当直接向证券公司发送委托指令。

投资者向证券公司下达委托指令的方式由双方约定,包括柜台委托、自助委托以及证券公司认可的其他合法委托方式,其中自助委托包括网上委托、电话委托、热键委托等。

审核机制

证券公司应当采取信息技术等手段,按规定对投资者账户内的资金、证券是否充足进行审查

投资者资金账户内的资金不足的,不得接受其买人委托投资者证券账户内的证券不足的,不得接受其卖出委托。

禁止性行为

证券公司及其从业人员不得有下列行为:

违背投资者的委托为其买卖证券;

私下接受投资者委托买卖证券;

接受投资者的全权委托;

第王章证券公司业务规范

未经投资者的委托,擅自为投资者买卖证券,或者假借投资者的名义买卖证券;

诱导投资者进行不必要的证券买卖;

隐匿、伪造、篡改或者毁损交易记录;

明知投资者实施操纵市场、内幕交易等违法违规行为,仍为其提供服务;

违背投资者意愿或者提害投资者合法权益的其他行为

4.投资者交易行为管理

投资者开展证券交易,应当遵守法律法规、中国证监会、证券交易场所的规定,不得进行违规交易,并主动避免异常交易

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