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证券投资顾问业务的定义
根据《证券法》及中国证监会规定，证券投资顾问业务是指取得业务许可的机构及其从业人员，通过直接或间接有偿服务形式，为投资者提供证券投资分析、预测或建议的专业活动（引用[2]）。其核心是帮助客户作出投资决策，但禁止代理交易、承诺收益或分担损失（引用[1]）。 -
服务形式与范围
业务涵盖以下主要形式（引用[2]）：
- 委托咨询：接受客户委托提供定制化投资建议；
- 公开讲座：通过报告会、分析会传播投资知识；
- 媒体渠道：在报刊、电台、电视台发表分析文章；
- 电信系统：借助电话、网络等提供实时咨询服务；
- 其他合法形式：需经中国证监会认定。
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与发布研究报告的区别
证券投资顾问业务强调个性化服务，需结合客户风险承受能力提供操作建议；而发布证券研究报告侧重客观分析，不涉及具体买卖决策（引用[2]）。 -
禁止性行为警示
从业人员不得有以下行为（引用[1]）：
- 代客操作：禁止代理客户进行证券买卖；
- 收益承诺：不得以任何形式保证投资收益；
- 利益冲突：严禁买卖本机构提供服务的证券；
- 违规收费：禁止以个人名义收取服务费用。
- 监管要求
所有业务必须取得中国证监会许可，未经批准的机构或个人开展咨询业务均属违法（引用[2]）。传播媒体需严格审核信息发布主体资质，防止虚假信息传播（引用[5]）。
总结：证券投资顾问业务是资本市场专业化服务的重要组成部分，其规范运作对保护投资者权益至关重要。从业人员需严守合规底线，投资者则应选择持牌机构服务以避免风险。
科目：证券投资顾问业务
考点：证券投资顾问业务的基本概念
