- 禁止承诺收益的监管逻辑
根据《证券法》修订条款（引用[1]），证券投资顾问业务明令禁止以下行为：
- 刚性兑付承诺：任何形式的收益保证或损失分担条款；
- 营销话术限制：不得使用"稳赚不赔""保本高息"等诱导性表述；
- 历史业绩展示规范：需注明"过往业绩不预示未来表现"的提示语。
- 违规的法律责任
违反禁止性规定将导致（引用[1]）：
- 行政处罚：证监会可处以警告、没收违法所得、3倍以下罚款；
- 民事赔偿：投资者可主张赔偿投资差额损失及利息；
- 刑事责任：涉嫌诈骗的移送公安机关查处。
- 典型案例分析
2023年某案例显示：
- 投资顾问承诺年化12%收益，实际亏损23%；
- 法院判决机构赔偿本金损失+利息，并对责任人市场禁入；
- 裁判要点：书面/口头承诺均构成违规证据。
- 投资者维权要点
遭遇违规承诺时应：
- 保存聊天记录、宣传材料等电子证据；
- 要求机构出具风险揭示书等文件；
- 通过12386热线或证监会官网提交举报材料。
- 合规服务识别特征
正规机构的服务应包含：
- 风险测评前置程序；
- 明确的费用结构披露；
- 持续的风险提示流程。
监管动态：2024年证监会将开展"清朗·打击违规承诺"专项行动，重点整治直播荐股等新型违规形态（引用[1][5]）。
科目：证券投资顾问业务
考点：证券投资顾问业务的基本概念
