18.【单选题】商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构负责基金销售业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的（ ）。
A.1/2 B.1/3 C.1/4 D2/3
【答案】A
【解析】商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构负责基金销售业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的1/2。
19.【单选题】在基金销售过程中，客户身份资料自业务关系结束当年计起至少保存（ ）年
A.5 B.10 C.15 D.20
【答案】B
【解析】在基金销售过程中，客户身份资料自业务关系结束当年计起至少保存10年。
20.【多选题】商业银行销售理财产品，应当遵循（ ）原则，充分提示风险，保护客户合法权益，不得对客户进行误导销售。
A.公开 B.公开 C.公正 D.自由 E.自愿
【答案】ABC
【解析】商业银行销售理财产品，应当遵循公平、公正、公开原则，充分提示风险，保护客户合法权益，不得对客户进行误导销售。
21.【单选题】根据《个人独资企业法》的规定，投资人自行清算的，应当在清算前15日内书面通知债权人，无法通知的，应当予以公告。债权人应当在法定期间内向投资人中报债权，该期间为（ ）。
A.接受通知的债权人在接到通知之日起30日内．未接到通知的债权人在公告之日起60日内
B.接受通知的债权人在接到通知之日起30日内．未接到通知的债权人在公告之日起90日内
C.接受通知的债权人在接到通知之日起15日内．未接到通知的债权人在公告之日起30日内
D.接受通知的债权人在接到通知之日起15 日内．未接到通知的债权人在公告之日起6日内
【答案】A
【解析】债权人应当在接到通知之日起30日内，未接到通知的应当在公告之日起60日内，向投资人申报其债权。
22.在基金宣传推介过程中，应当禁止的行为有（ ）。
A.登载单位或者个人的建议性文字
B.违规承诺收益
C.预测该基金的证券投资业绩
D.诋毁其他基金管理人
E.登载该基金管理人管理的其他基金的过往业绩
【答案】ABCD
【解析】不得登载：（1）虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；预测该基金的证券投资业绩；（2）违规承诺收益或者承担损失；（3）诋毁其他基金管理人、基金托管人或基金代销机构，或者其他基金管理人募集或管理的基金；（4）夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的词语；（5）登载单位或者个人的建议性文字；
23.【多选题】银信合作过程中，银行、信托公司应当注意银行理财计划与信托产品在（ ）等方面的匹配。
A.时点
B.期限
C.金额
D.数量
E.地点
【答案】ABC
【解析】银信合作过程中，银行、信托公司应当注意银行理财计划与信托产品在时点、期限、金额等方面的匹配。
24.【多选题】银行开展银信理财合作，应当遵守（ ）规定。
A.充分揭示理财计划风险．并对客户进行风险承受度测试
B.理财计划推介中不得使用“预期收益率”“最高收益率”或意思相近的表述
C.书面或口头告知客户信托公司的基本情况，并在理财协议中载明其名称、住所等信息
D.银行理财计划的产品风险和信托投资风险相适应
E.严格遵守《商业银行个人理财业务管理暂行办法》等监管规定
【答案】ADE
【解析】未经严格测算并提供测算依据和测算方式，理财计划推介中不得使用“预期收益率”“最高收益率”或意思相近的表述，B项错误。书面告知客户信托公司的基本情况，并在理财协议中载明其名称、住所等信息，C项错误。
25.【判断题】境内个人和境外个人开立的外汇储蓄联名账户按境外个人外汇储蓄账户进行管理。（ ）
A.正确
B.错误
【答案】B
【解析】境内个人和境外个人开立的外汇储蓄联名账户按境内个人外汇储蓄账户进行管理。
26.【判断题】银行可以为银信理财合作涉及的信托产品及该信托产品项下财产运用对象等提供抵押担保。（ ）
A.正确
B.错误
【答案】错
【解析】银行不得为银信理财合作涉及的信托产品及该信托产品项下财产运用对象等提供任何形式担保。
27.【多选题】个人外汇账户按照账户性质分为（ ）。
A.经常项目账户
B.外汇结算账户
C.外汇储蓄账户
D.资本项目账户
E.境内个人外汇账户
【答案】BCD
【解析】个人外汇账户按主体类别区分为境内个人外汇账户和境外个人外汇账户；按账户性质区分为外汇结算账户、资本项目账户及外汇储蓄账户。
28.【单选题】商业银行从事境内黄金期货交易业务，应建立必要的（ ）制度。
A.业务授权
B.业务审批
C.业务隔离
D.岗位分离
【答案】C
【解析】商业银行从事境内黄金期货交易，应建立必要的业务隔离制度。
29.【单选题】商业银行从事境内黄金期货交易业务，交易人员至少__________人、风险管理人员至少_________人。（ ）
A.1；3
B.2；2
C.3；1
D.4；1
【答案】B
【解析】商业银行从事境内黄金期货交易业务．通过我国期货行业认可的从业资格考试合格人员不少于4人，其中交易人员至少2人、风险管理人员至少2人。
30.【单选题】外汇储蓄账户内外汇汇出境外当日累计等值（ ）美元以下(含)的，凭本人有效身份证件在银行办理。
A.5万
B.3万
C.2万
D.1万
【答案】A
【解析】外汇储蓄账户内外汇汇出境外当日累计等值5万美元以下(合)的，凭本人有效身份证件在银行办理；超过上述金额的，凭经常项目项下有交易额的真实性凭证办理。
31.【单选题】对个人结汇和境内个人购汇的年度总额为每人每年等值（ ）万美元。
A.1
B.3
C.5
D.10
【答案】C
【解析】《个人外汇管理办法实施细则》第2条规定，对个人结汇和境内个人购汇实行年度总额管理。年度总额分别为每人每年等值5万美元。
32.【单选题】境外个人在境内直接投资，经外汇局核准，可以开立（ ）账户。
A.投资者专用外汇账户
B.特殊目的公司专用账户
C.投资并购专用账户
D.外汇结算账户
【答案】A
【解析】境外个人在境内直接投资，经外汇局核准，可以开立外国投资者专用外汇账户。账户内资金经外汇局核准可以结汇。
33.【单选题】银行通过外汇局指定的管理信息系统办理个人购汇和结汇业务，并将办理个人业务的相关资料至少保存（ ）年。
A.3
B.4
C.5
D.6
【答案】C
【解析】银行应通过外汇局指定的管理信息系统办理个人购汇和结汇业务，真实、准确录入相关信息，并将办理个人业务的相关材料至少保存5年备查。
