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一、单项选择题(本大题共90小题，每小题0．5分，共45分。在以下各小题所给出的四个选项中，只有一个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内)
第1题 商业银行是个人理财业务的( )。
A．需求方
B．供给方
C．中介方
D．监管方
参考答案：B
参考解析：商业银行是个人理财业务的供给方，是个人理财服务的提供商之一。
第2题 理财产品风险评级结果应当以风险等级体现，由低到高至少包括( )个等级，并可根据实际情况进一步细分。
A．三
B．四
C．五
D．六
参考答案：C
参考解析：《商业银行理财产品销售管理办法》第二十四条规定，理财产品风险评级结果应当以风险等级体现，由低到高至少包括五个等级，并可根据实际情况进一步细分。
第3题 代理人在代理权限内，以被代理人的名义实施民事法律行为。被代理人对代理人的代理行为承担( )责任。
A．行政
B．部分
C．民事
D．刑事
参考答案：C
参考解析：《中华人民共和国民法通则》第六十三条规定，公民、法人可以通过代理人实施民事法律行为。代理人在代理权限内，以被代理人的名义实施民事法律行为。被代理人对代理人的代理行为，承担民事责任。依照法律规定或者按照双方当事人约定，应当由本人实施的民事法律行为，不得代理。
二、多项选择题(本大题共40小题，每小题1分，共40分。在以下各小题所给出的选项中，至少有两个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内)
第91题 基金销售机构从事基金销售活动，不得出现的情形有( )。
A．采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金
B．以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平
C．承诺利用基金资产进行利益输送
D．以低于成本的销售费用销售基金
E．挪用基金销售结算资金
参考答案：A,B,C,D,E
参考解析：题中五个选项都属于有关基金销售的禁止性规定。
第92题 信托是投资人将自己合法拥有的资金委托给信托公司进行管理、运用和处分的业务行为，其特点主要包括( )。
A．信托财产具有统一性
B．信托财产权利主体与利益主体相分离
C．信托具有融通资金的功能
D．受托人承担无过错的损失风险
E．信托是以信任为基础的财产管理制度
参考答案：B,C,E
参考解析：信托的特点包括：(1)信托是以信任为基础的财产管理制度。(2)信托财产权利主体与利益主体相分离。(3)信托经营方式灵活、适应性强。(4)信托财产具有独立性。(5)信托管理具有连续性。(6)受托人不承担无过失的损失风险。(7)信托利益分配、损益计算遵循实绩原则。(8)信托具有融通资金的职能。
第93题 下列关于金融市场主体的说法中，正确的有( )。
A．在金融市场土，企业是最大的资金供给者
B．中央银行参与金融市场，主要是通过发行各种债券筹集资金
C．居民一般是资金的供给者，但有时也可能成为资金的需求者
D．政府参与金融市场的主要目的是实现货币政策目标，调节经济，稳定物价
E．金融机构是资金融通活动的重要中介机构，是资金需求者和供给者之间的纽带
参考答案：C,E
参考解析：参与金融市场交易的当事人是金融市场的主体，包括企业、政府及政府机构、中央银行、金融机构、居民个人(家庭)。居民往往是最大的资金供给者，故A项错误。政府参与金融市场，主要是通过发行各种债券筹集资金，故B项错误：中央银行参与金融市场的主要目的是实现货币政策目标，调节经济，稳定物价等，故D项错误。
三、判断题(本大题共15小题，每小题1分，共15分。请判断以下各小题的正误，正确的选A，错误的选B)
第131题 信托公司的信誉度是决定信托产品风险的重要因素。 ( )
A．正确
B．错误
参考答案：B
参考解析：担保公司的信誉度是决定信托产品风险的重要因素。
第132题 2009年，中国保险监督管理委员会在《关于进一步加强投资连结保险销售管理的通知》中规定，各保险公司自3月15日起不得在银行储蓄柜台销售投连险．而限制在理财中心和理财柜销售。 ( )
A．正确
B．错误
参考答案：A
参考解析：题干表述正确。
第133题 连续性原则是理财师执行理财规划方案的原则之一。 ( )
A．正确
B．错误
参考答案：A
参考解析：题干表述正确。
