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初级银行业专业人员职业资格考试《银行管理》大纲(上)

来源:233网校 2020-09-02 09:06:00

2020年初级银行业专业人员职业资格考试将于10月24-25日考试,目前考试官网的初级银行业专业人员职业资格考试《银行管理》大纲(上)内容如下:

银从初级考试大纲下载

【考试目的】

通过本专业类别考试,考核应试人员是否达到银行业初级管理人员任职资格水平,并具备与岗位匹配的履职能力水平,包括考察其对有关经济金融体系及法规、银行业金融机构管理、金融消费者权益保护等内容的掌握程度,突出考察对银行业金融机构合规管理、各类基础业务风险控制要点和相应监管要求的实际运用和把控能力。

【考试内容】

第一部分经济政策

一、新时代金融工作的总体要求

(一)熟悉加强党对金融工作的领导相关内容;

(二)熟悉加强金融领域廉洁文化建设、作风建设和反腐败斗争的相关内容;

(三)熟悉新时代金融工作的原则和任务;

(四)了解金融业高质量发展的相关要求。

二、财政政策

(一)了解财政政策的内容和工具;

(二)了解财政政策对商业银行的影响。

三、货币政策

(一)熟悉货币政策目标与工具的内容;

(二)熟悉存款准备金率与基准利率的传导机制与运用。

四、监管政策

(一)了解银行业金融机构服务实体经济的相关要求;

(二)了解防范金融风险的相关监管政策;

(三)了解我国银行业对外开放政策。

五、金融体系

(一)了解各类金融市场的主要功能和特征;

(二)熟悉金融机构体系和金融工具的基本情况。

第二部分监管体系

六、监管概况

(一)了解国际银行监管改革的主要内容;

(二)了解主要经济体银行监管改革情况;

(三)熟悉我国银行监管改革情况。

七、监管指标和方法

(一)熟悉银行业主要监管指标;

(二)熟悉银行业的主要监管方法;

(三)熟悉银行业监管机构的监管措施和行政处罚的相关规定。

八、银行业法律体系

(一)掌握《银行业监督管理法》、《中国人民银行法》、《商业银行法》的主要内容;

(二)熟悉《反洗钱法》、《民法总则》、《物权法》、《刑法》等与商业银行业务发展相关立法的内容;

(三)熟悉其他行政法规。

九、行业自律

(一)了解中国银行业协会的宗旨、主要职责及运行机制;(二)了解中国信托业协会的宗旨、主要职责及运行机制;(三)了解财务公司协会的宗旨、主要职责及运行机制。

第三部分银行基础业务

十、负债业务

(一)掌握存款业务的种类、特点与管理;

(二)熟悉金融债券发行、债券回购与向中央银行借款等其他负债业务的内容和方法;

(三)掌握负债业务相关的监管政策法规。

十一、资产业务

(一)掌握贷款业务的种类与管理;

(二)了解投资业务的种类与管理。

十二、银行其他业务

熟悉银行支付结算、代理、信用卡、理财和同业等其他业务情况及监管要求。

第四部分银行经营管理与创新

十三、市场营销

(一)熟悉市场定位的内容;

(二)熟悉客户管理的主要方式和客户的风险管理;

(三)了解银行产品开发管理与市场营销的主要内容、目标和方法;

(四)熟悉银行市场营销方面的相关监管要求。

十四、绩效管理

(一)熟悉银行绩效管理的内涵及原则;

(二)熟悉银行绩效考评体系的设计与结果运用;

(三)熟悉银行绩效管理的监管要求。

十五、财务管理

(一)掌握银行财务管理的内涵;

(二)熟悉银行财务会计制度的主要内容;

(三)熟悉新会计准则对银行的影响。

十六、金融创新

(一)了解金融创新的内涵与原则;

(二)了解商业银行创新业务与产品;

(三)了解金融互联网的主要发展模式;

(四)了解金融创新与监管要求。

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