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2015年银行业初级资格考试《风险管理》深度押密试卷(3)

来源:233网校 2015-04-17 15:07:00
导读:
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121、 下列关于法人客户评级模型说法正确的有(  )。
A.Z计分模型认为,影响借款人违约概率的因素包括流动性、盈利性、活跃性、偿债能力等
B.作为违约风险的指标,z值越高,违约概率越低
C.RiskCa1c模型适合于上市公司的违约概率模型
D.RiskCa1c模型核心是通过严格的步骤从客户信息中选择出最能预测违约的一组变量
E.Credit Monitor模型适合于非上市公司的违约概率模型

122、 市场风险包括(  )。
A.利率风险
B.结算风险
C.汇率风险
D.股票价格风险
E.商品价格风险

123、 下列属于操作风险的人员因素的有(  )。
A.知识/技能匮乏
B.内部欺诈
C.核心员工流失
D.违反用工法
E.外部人员盗窃

124、 下列各项中关于远期和期货的说法正确的有(  )。
A.远期合约是非标准化的,期货合约是标准化的
B.远期是在确定的未来时间按确定的价格购买某项资产的协议
C.远期合约一般在交易所交易,期货合约一般通过金融机构或经纪商柜台交易
D.远期合约的流动性较差,而期货合约的流动性较好
E.期货合约可以在确定的未来时间按不确定的价格购买某项资产的协议

125、 操作风险的内部流程是指由于商业银行业务流程缺失、设计不完善,或者没有被严格执行而造成的损失,主要包括(  )。
A.文件/合同缺陷
B.财务/会计缺陷
C.产品/设计缺陷
D.结算/支付错误
E.交易/定价错误

126、 商业银行对交易账户进行市值重估,通常采用的方法有(  )。
A.盯市
B.盯模
C.按照成本价值计值
D.按照历史价值计值
E.按照账面价值计值

127、 下列各项中,(  )属于流动性比率/指标。
A.现金头寸指标
B.大额负债依赖度
C.贷款总额与总资产的比率
D.总资产报酬率
E.易变负债与总资产的比率

128、
银行监管的“公开原则”的“公开”包含(  )。
A.行政复议的依据、标准、程序公开
B.监管执法和行为标准公开
C.监管立法和政策标准公开
D.监管职权的信息公开
E.行政诉讼的依据、标准、程序公开

129、 我国商业银行流动性风险管理的通常做法有(  )。
A.在总行设立资产负债管理委员会,制定全行的流动性管理政策
B.将总行缺口集中到分行
C.通过制定本外币资金管理办法,对日常头寸的监控、调拨、清算进行管理
D.运用货币市场、公开市场等于外部市场平盘,保证在分行分散管理、配置资金
E.通过对贷存比、流动性比率、中长期贷款比例等指标的考核,加强对全行流动性的管理

130、 根据《巴塞尔新资本协议》,操作风险可以分为由人员、系统、流程和外部事件所引发的四类风险,并由此分为的表现形式包括(  )。
A.就业制度
B.工作场所安全事件
C.客户、产品及业务活动事件
D.信息科技系统事件
E.交割及流程管理事件

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