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2019初级银行从业《个人理财》试题特训:了解客户的主要内容

来源:233网校 2019-05-17 10:55:00

第五章客户分类与需求分析

第二节了解客户的主要内容历年真题汇编

1、从理财规划需要角度分类客户信息,一般把客户信息分为()。

A. 基本信息

B. 财务信息

C. 个人兴趣及人生规划和目标

D. 财务信息和非财务信息

E. 定量信息和定性信息

参考答案:A,B,C

参考解析:从理财规划需要角度分类客户信息,一般把客户信息分为基本信息、财务信息、个人兴趣及人生规划和目标。

2、客户信息可以分为财务信息和非财务信息,下列属于非财务信息的有()。

A. 客户当前的收支状况

B. 客户基本信息

C. 个人兴趣爱好

D. 职业生涯发展

E. 预期目标

参考答案:B,C,D,E

参考解析:非财务信息,即客户基本信息和个人兴趣爱好、职业生涯发展和预期目标等属于定性信息。

3、()是理财师制定客户个人财务规划的基础和根据。

A. 家庭成员信息

B. 客户性格特征

C. 财务信息

D. 风险属性

参考答案:C

参考解析:理财师制定客户个人财务规划的基础和根据是财务信息。

4、客户家庭的收支与资产负债状况属于客户的()。

A. 基本信息

B. 财务信息

C. 定性信息

D. 人生规划

参考答案:B

参考解析:财务信息主要是指客户家庭的收支与资产负债状况,以及相关的财务安排(包括储蓄、投资、保险账户情况等)。

5、了解客户就是对与客户相关的信息进行()。  

A. 全面收集

B. 全面整理

C. 全面分析

D. 全面认可

E. 全面公开

参考答案:A,B,C

参考解析:了解客户,包括全面收集、整理、分析与客户相关的信息。

6、客户信息可以分为定量信息和定性信息,下列说法中,正确的是()。

A. 理财目标是定量信息

B. 负债情况是定量信息

C. 保单信息是定性信息

D. 储蓄情况是定性信息

参考答案:B

参考解析:A项属于定性信息,C、D项属于定量信息。

7、下列选项中,属于客户财务信息的是()。

A. 客户工作状况

B. 客户个人兴趣

C. 客户储蓄情况

D. 客户社会关系

参考答案:C

参考解析:财务信息主要是指客户家庭的收支与资产负债状况,以及相关的财务安排(包括储蓄、投资、保险账户情况等)。

8、客户的下列信息中,属于定量信息的是()。

A. 预期目标

B. 收入与支出情况

C. 工作单位与职务

D. 职业生涯发展规划

参考答案:B

参考解析:客户信息可以分为定量信息和定性信息,客户财务方面的信息基本属于定量信息;非财务信息,即客户基本信息和个人兴趣爱好、职业生涯发展和预期目标等属于定性信息。

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