2019初级银行从业《个人理财》试题特训：了解客户的方法

参考答案：A,B,D,E  

参考解析：了解客户、收集信息的渠道和方法有如下几方面：①开户资料；②调查问卷；③面谈沟通；④电话沟通；5.数据挖掘。

参考答案：A,B,C,D  

参考解析：了解客户、收集信息的渠道和方法主要：开户资料、调查问卷、面谈沟通和电话沟通。

参考答案：A,B,C,D  

参考解析：使用调查问卷工具的优势包括简便易行，有的放矢、有针对性地采集信息，容易量化，客户接受度高。

参考答案：A,B,C,D  

参考解析：电话沟通是理财师服务客户的一项重要方式，其优点是工作效率高、营销成本低、计划性强、方便易行；但是电话沟通不能面对面，对客户周围环境和其肢体语言都毫无所知。

参考答案：C  

参考解析：理财规划中了解客户的方法包括：①开户资料；②调查问卷；③面谈沟通；④电话沟通，5数据挖掘。

参考答案：A  

参考解析：开户,通常是理财师与客户的首次接触,也是了解客户、收集信息的最好时机。在填写开户资料时,理财师可以获得客户姓名、性别、证件信息、出生日期、联系地址、电话号码等最基础的信息,还可以协助客户填写一份类似《客户信息采集表》,在内容设计上,可以涵盖学历、就业情况、个人兴趣爱好,以及婚姻状况、子女情况等,辅助收集客户信息。

参考答案：C  

参考解析：理财师在与客户见面前要有所准备，准备工作包括面谈的主要内容或目的、客户的基本情况和以往接触历史等；除此之外，还应安排好自己的工作计划、时间，不得迟到或让客户久候。

参考答案：D  

参考解析：客户未来投资的预期收益率是未知的，因此无法通过问卷获得。