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2023年初级《个人理财》章节试题练习:第五章 了解客户的方法

来源:233网校 2023-10-18 00:51:57

2023年10月28日-29日初级银行从业资格考试在即,银行学霸君给各位同学整理了初级《个人理财》各章节重要考点的练习试题,希望可以以帮助大家巩固知识点!银行从业考试不难,但是也需要我们认真对待!

2023年初级银行从业《个人理财》章节练习题

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今日练习的章节为:第五章 了解客户的方法

1、下列哪一项不属于理财规划中了解客户方法?(  )

A. 开户资料

B. 调查问卷

C. 亲友询问

D. 线上沟通

参考答案:C
参考解析:理财规划中了解客户的方法包括:①开户资料;②调查问卷;③面谈沟通;④线上沟通;⑤数据挖掘。

2、调查问卷使用的主要难点是问卷问题的设计需要(  )。

A. 简洁大方

B. 精确科学

C. 易于理解

D. 不涉及隐私

参考答案:B
参考解析:调查问卷使用主要难点是问卷问题的设计需要精确科学,否则容易误导客户;客户有时不愿意填写或不认真填写。

3、理财师在与客户面谈沟通前需要准备的事项包括(  )。

A. 安排好自己的工作时间

B. 客户以往接触理财的历史

C. 客户的基本情况

D. 面谈的主要目的

E. 面谈的主要内容

参考答案:ABCDE
参考解析:理财师在面见客户前要有所准备,准备工作包括面谈的主要内容或目的、客户的基本情况和以往接触历史等;除此之外,安排好自己的工作计划、时间,不得迟到或让客户久候。

4、一般来讲,获取一个新客户的成本比保留一个老客户的成本(  )。

A. 高

B. 低

C. 相同

D. 无法比较

参考答案:A
参考解析:一般来说,获取一个新客户的成本要比保留一个老客户的成本高得多,故本题选A。

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