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2024年初级银行从业《个人理财》模拟练习试题
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2024年银行从业《初级个人理财》考点内容巩固
今日考点：企业经营理念的发展
考点归属：第五章 第一节了解客户需求的重要性
考点内容：理财不同于传统销售，作为专业人士，理财师必须了解客户、建立长期良好的客户关系，提供综合有效的投资理财建议。全面深入了解客户，精准把握其需求是理财师开展工作最关键的环节。
2024年银行从业《初级个人理财》考点试题练习
1、理财师开展工作最关键的环节是（ ）。
A. 制定合理的理财方案
B. 建立长期良好的客户关系
C. 全面深入了解客户，精准把握其需求
D. 实现客户财务安全
参考答案：C
参考解析：全面深入了解客户、精准把握其需求成为理财师开展工作最关键的环节。故本题选C。
2、以客户为中心的经营、服务第一步，也是最关键的一步就是（）。
A. 研发优质产品
B. 做好市场细分
C. 了解客户和客户需求
D. 改善营业厅环境
参考答案：C
参考解析：了解客户和客户的需求是理财师服务的第一步。
3、市场竞争的加剧，要求金融企业经营理念从以产品为中心转为以客户为中心，( )是基础和关键。
A. 评估客户财务状况和家庭情况
B. 明确客户理财目标
C. 为客户提供合理的理财建议
D. 了解客户
参考答案：D
参考解析：市场竞争的加剧，要求金融企业经营理念从以产品为中心转为以客户为中心，了解客户是基础和关键。故本题选D。
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