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2024年初级银行从业《个人理财》模拟练习试题
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2024年银行从业《初级个人理财》考点内容巩固
今日考点：理财师工作职责的要求
考点归属：第五章 第一节 理财师工作职责的要求
考点内容：
理财师的工作是一种系统性、综合性的金融服务，是理财师运用专业的分析方法，评估客户财务状况和家庭情况、明确客户理财目标，并为客户提供合理的理财建议或制定完整可行的理财方案，使其能够满足客户需求、实现其人生目标的动态过程。因此不同于传统销售，作为专业人士，理财师必须了解客户、建立长期良好的客户关系、提供综合有效的投资理财建议。因此，全面深入了解客户、精准把脉其需求成为理财师开展工作最关键的环节。
2024年银行从业《初级个人理财》考点试题练习
1、在日常工作中，下列关于专业理财师工作流程的描述，不恰当的是（）。
A. 作为一名专业理财师，需要一套标准，科学的工作方法，贯穿整个客户服务过程
B. 理财规划方案的执行过程应当依据客户的需要和实际情况进行调整
C. 规范科学的理财工作流程、方法，可以减少主、客观环境影响，有条不紊的展开客户专业咨询服务
D. 理财师的工作流程中，了解客户的财务信息、分析财务现状前，要先帮助客户确定理财目标
2、在日常工作中，下列关于专业理财师工作流程的描述，不恰当的是（）。
A. 作为一名专业理财师，需要一套标准，科学的工作方法，贯穿整个客户服务过程
B. 理财规划方案的执行过程应当依据客户的需要和实际情况进行调整
C. 规范科学的理财工作流程、方法，可以减少主、客观环境影响，有条不紊的展开客户专业咨询服务
D. 理财师的工作流程中，了解客户的财务信息、分析财务现状前，要先帮助客户确定理财目标
3、理财师工作的第一步和最为关键的一步是（ ）。
A. 提升服务水平
B. 开展市场营销
C. 构建客户关系管理系统（CRM）
D. 了解客户和明确客户的需求
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