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2025年初级银行从业《个人理财》每日练习试题(4.23)

来源:233网校 2025-04-23 16:06:04

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1、下列项目中不属于理财顾问服务的是(  )。

A. 向客户进行个人投资产品推介

B. 向客户提供投资建议

C. 向客户进行个贷产品推介

D. 向客户提供财务分析与规划

参考答案: C
参考解析:

题目问的是”不属于“。

选项C错误:“向客户进行个贷产品推介”属于一般性业务咨询活动,因此答案选择C。

选项ABD正确:理财顾问服务是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务,是一种针对个人客户的专业化服务。

2、小张获得AFP资格认证后,在网上化名“带头大哥”利用其博客夸大其所属理财工作室的业务范围,并提供决定股票买卖的讯息。小张的行为违背了金融理财师职业道德准则中下列哪项明文禁止的事项?( )

A. 遵纪守法

B. 保守秘密

C. 正直守信

D. 客观公正

参考答案: C
参考解析:

C选项符合题意,正直守信原则不允许任何欺骗行为。理财师在为客户提供专业理财服务时,应当遵守正直守信原则,即踏踏实实地为客户提供应该提供的理财服务,不以诱导或夸大事实等方式销售,不因个人的利益而损害客户利益。故本题选C。

3、理财顾问服务是指财务策划、投资建议、个人投资品分析及一般性业务咨询活动。

A. 正确

B. 错误

参考答案: B
参考解析:

理财顾问服务是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介(不包括一般性业务咨询活动)等专业化服务,是一种针对个人客户的专业化服务,区别于为销售储蓄存款、信贷产品等进行的产品介绍、宣传和推介等一般性业务咨询活动。

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