1、（）是理财师服务客户的一项重要方式，其优点是工作效率高、营销成本低、计划性强、方便易行。
A.调查问卷
B.面谈沟通
C.线上沟通
D.一对一服务
参考答案：C
参考解析：线上沟通是理财师服务客户的一项重要方式，其优点是工作效率高、营销成本低、计划性强、方便易行。
2、下列了解客户的方法中，通过（），可以结合客户信息对某一客户群的消费行为进行分析，并针对不同的消费行为及其变化，有针对性地制定个性化营销及服务策略，并从中筛选出“高端客户”。
A.线上沟通
B.数据挖掘
C.面谈沟通
D.调查问卷
参考答案：B
参考解析：了解客户、收集信息的渠道和方法主要包括开户资料、调查问卷、面谈沟通、线上沟通和数据挖掘。其中，数据挖掘就是从大量的数据中，抽取潜在的，有价值的知识、模型或规则的过程。在客户识别方面，通过数据挖掘，银行可以结合客户信息对某一客户群的消费行为进行分析，并针对不同的消费行为及其变化，有针对性地制定个性化营销及服务策略，并从中筛选出“高端客户”。故本题选B。
3、（ ）通常是理财师与客户的首次接触，也是了解客户、收集信息的最好时机。
A.登记
B.销户
C.注册
D.开户
参考答案：D
参考解析：开户，通常是理财师与客户的首次接触，也是了解客户、收集信息的最好时机。
4、理财师在接触客户、提供服务和开展业务过程中的工作原则包括（ ）。
A.树立以客户为中心的思想
B.熟练掌握和应用与客户沟通、服务的技巧
C.不注重树立个人品牌形象，建立好自己的职业生涯
D.必须牢记了解客户及其需求不是一朝一夕的事情，切不可急功近利
E.确保银行等金融机构的合理利润
参考答案：A,B,D
参考解析：理财师在接触客户、提供专业理财咨询服务和开展相关业务过程中，注意如下几点工作原则：①树立以客户为中心的思想，真正认识了解客户、与其建立长期互信友好关系的重要性，一切工作从了解客户和客户的理财需求出发，以此为自己工作和专业化服务的基础和前提。②熟练掌握和应用与客户沟通、服务的技巧。③必须牢记了解客户及其需求不是一朝一夕的事情，切不可急功近利，一味追求产品销售业绩，而最终丧失客户信任，损坏金融机构和理财师的品牌形象。
5、理财师在与客户面谈沟通前需要准备的事项包括（ ）。
A.安排好自己的工作时间
B.客户以往接触理财的历史
C.客户的基本情况
D.面谈的主要目的
E.面谈的主要内容
参考答案：A,B,C,D,E
参考解析：理财师在面见客户前要有所准备，准备工作包括面谈的主要内容或目的（选项D、E正确）、客户的基本情况（选项C正确）和以往接触历史（选项B正确）等；除此之外，安排好自己的工作计划、时间（选项A正确），不得迟到或让客户久候。故本题选ABCDE。
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