2026银行从业中级风险管理题库试题精选：操作风险识别

1、外部欺诈事件是指( )。

A.故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失事件，此类事件至少涉及内部一方，但不包括歧视及差别待遇事件

B.第三方故意骗取、盗用、抢劫财产、伪造要件、攻击商业银行信息科技系统或逃避法律监管导致的损失事件

C.因自然灾害或其他事件（如恐怖袭击）导致实物资产丢失或毁坏的损失事件

D.违反就业、健康或安全方面的法律或协议，个人工伤赔付或者因歧视及差别待遇导致的损失事件

2、某银行因为信息技术系统建设存在缺陷导致无法正常办理业务，该操作风险的类别属于（　 ）。

A.外部欺诈事件

B.信息科技系统事件

C.内部欺诈事件

D.执行、交割和流程管理事件

3、某企业由于财务印章被盗用,导致该企业在开户行的巨额存款在几天内被取走,给该行造成不良影响。 对该银行而言,此操作风险事件应归于()类别。

A.信息科技系统事件

B.内部欺诈事件

C.执行、交割和流程管理事件

D.外部欺诈事件

4、在我国商业银行中，导致违反用工法的原因主要包括（  ）。

A.劳资关系

B.经济波动

C.环境安全性

D.差别待遇

E.性别歧视

5、下列关于操作风险识别的内容，说法正确的是（  ）。

A.操作风险识别应该以当前和未来潜在的操作风险两方面为重点

B.操作风险识别方法包括事前识别和事后识别

C.电子银行业务规模快速增长，但客户资金被盗／交易故障次数异常增多属于系统缺陷造成的操作风险损失事件

D.在引进新产品、采取新程序和系统之前，须对其潜在操作风险进行单独识别

E.借助因果分析模型，只能对重要业务岗位和流程中的操作风险进行识别

6、下列各项属于因失职违规造成操作风险的有（　　）。

A.滥用职权

B.对客户交易进行误导

C.违规纳税，故意逃税

D.差别待遇

E.支配超出其权限的资金额度