民事代理制度代理的基本含义民事主体可以通过代理人实施民事法律行为。应当由本人亲自实施的民事法律行为，不得代理。代理人在代理权限内，以被代理人名义实施的民事法律行为，对被代理人发生效力。代理的分类根据代理权产生的根据不同①委托代理：委托代理人按照被代理人的委托行
我们生活在一个法治社会，强化法律意识、掌握基本法律知识，是理财师顺利开展日常业务的重要保障。虽然理财师无须具备专业的法律服务资格，但是具备良好的法律知识基础，能帮助理财师在服务客户的过程中，为客户提供
法律配置资源的方法是明确主体、确认产权和规范物权以及债权。具体体现在以下这些方面：①法律将人们按照定规则划分为具有特定属性的主体，如国家、组织、个人；②法律规定人们对物的财产权利，如公有、共有、私有；
理财师掌握相关的法律知识基础，有以下好处：①能帮助理财师在服务客户的过程中，为客户提供更为专业的投资建议；②能更好地保护自己；③能更加顺利地开展各项工作；④法律的规范性、强制性和深层逻辑性，决定了法律
法律是人们的行为规范，法律文化的科学性在于法律教会人们透过社会现象看问题本质。法律配置资源的方法是明确主体、确认产权和规范物权以及债权。具体体现在以下这些方面：①法律将人们按照定规则划分为具有特定属性
中国的法律体系：（1）以宪法为统帅，以法律为主干，以行政法规、地方性法规为重要组成部分，由宪法相关法、民法商法、行政法、经济法、社会法、刑法、诉讼与非诉讼程序法等多个法律部门组成的有机统一整体。（2）
理财师的工作主要涉及法律体系中的法律和行政法规两部分：①涉及法律：《中华人民共和国民法典》《中华人民共和国商业银行法》《中华人民共和国证券法》《中华人民共和国证券投资基金法》《中华人民共和国保险法》《
理财师的工作主要涉及的【法律】主要包括以下这些：①《中华人民共和国民法典》②《中华人民共和国商业银行法》③《中华人民共和国证券法》④《中华人民共和国证券投资基金法》⑤《中华人民共和国保险法》⑥《中华人
理财师的工作主要涉及的【行政法规】主要包括以下这些：①《商业银行理财业务监督管理办法》②《证券投资基金销售管理办法》③《证券期货经营机构私募资产管理业务管理办法》④《证券期货经营机构私募资产管理计划运
中国的法律体系的特点以宪法为统帅，以法律为主干，以行政法规、地方性法规为重要组成部分，由宪法相关法、民法商法、行政法、经济法、社会法、刑法、诉讼与非诉讼程序法等多个法律部门组成的有机统一整体。
民事法律行为是指民事主体通过意思表示设立、变更、终止民事法律关系的行为。平等的民事法律主体之间进行的民事法律活动，应当遵循民事法律的自愿、公平、诚信的原则，不得违背公序良俗。
平等的民事法律主体之间进行的民事法律活动，应当遵循民事法律的自愿、公平、诚信的原则，不得违背公序良俗。其中，诚信原则是民事活动中最核心、最基本的原则。 诚信原则和公平原则一样，是市场活动中重
诚信原则是指民事活动中，民事主体应该诚实、恪守承诺，正当行使权利和义务。诚信原则是民事活动中最核心、最基本的原则。 诚信原则和公平原则一样，是市场活动中重要的道德规范，也是道德规范在法律上的
民事法律关系主体是指参与民事法律关系、享有民事权利并承担民事义务的“人”。包括自然人、法人以及非法人组织。①自然人民事权利能力出生时起死亡时止。民事行为能力完全民事行为能力人年龄≥18周岁；16周岁≤
民事法律关系主体是指参与民事法律关系、享有民事权利并承担民事义务的“人”。而在个人理财业务中，民事法律关系的主体就是金融机构和个人客户，这里的金融机构是法人组织，个人客户一般是指自然人。 ①
属于。在个人理财业务中，民事法律关系的主体就是金融机构和个人客户，金融机构书法人组织，个人客户一般是自然人。 ①法人组织——金融机构概念：法人是具有民事权利能力和民事行为能力，依法独立享有民
法人不是人，而是组织机构。在个人理财业务中，民事法律关系主体金融机构就是法人组织。概念：法人是具有民事权利能力和民事行为能力，依法独立享有民事权利和承担民事义务的组织。成立要件：依法成立；有自己的名称
法人是具有民事权利能力和民事行为能力，依法独立享有民事权利和承担民事义务的组织。法人分类主要有：①营利性法人（有限责任公司、股份有限公司和其他企业法人等）；②非营利法人（事业单位、社会团体、基金会、社
自然人是基于人类自然规律而出生和存在的个人。《民法典》对自然人的民事权利能力和民事行为能力做了以下规定:：（1）民事权利能力。自然人从出生时起到死亡时止，具有民事权利能力，依法享有民事权利，承担民事义
《民法典》对自然人的民事行为能力，根据自然人的年龄、智力与精神状况做了如下分类：①完全民事行为能力人：年龄≥18周岁；16周岁≤年龄＜18周岁且以自己的劳动收入为主要生活来源。 ②限制民事行
民事代理的基本含义：民事主体可以通过代理人实施民事法律行为。应当由本人亲自实施的民事法律行为，不得代理。代理人在代理权限内，以被代理人名义实施的民事法律行为，对被代理人发生效力。
理财师的职业特征顾问性在理财规划服务中，金融机构或理财师一般不涉及客户财务资源的具体操作，只提供建议，最终决策权在客户。如果客户接受建议并实施，由此产生的所有收益或风险均由客户拥有或承担。但如果涉及代
理财师的职业特征——专业性理财规划服务是一项涉及业务范围广、专业性很强的服务，要求理财师或从业人员有扎实的金融基础知识和专业技能，能够熟练运用财务分析、理财工具、投资管理的方法，对相关的金融市场、工具
理财师的职业特征——综合性理财规划服务涉及的内容非常广泛，它包括但不仅限于财务、法律、投资和债务管理、保险、税务等，理财师在作相关判断和规划时还要能兼顾客户家庭财务、非财务状况以及不同时期变化的需求。
理财师的职业特征——规范性理财师的主要职责是为客户及其家庭提供全方位的专业投资理财建议，直接涉及广大客户的长远经济利益。因此，金融机构和理财师提供理财顾问服务时必须熟悉和遵守相关的法律法规，应具有标准
理财师的执业资格：（1）“4E”执业资格①教育（Education）：教育是成为合格理财师的基础。②考试（Examination）：教育的效果必须通过考试才能体现出来。③工作经验（Experience
理财师的执业资格，被成为“4E”执业资格，"4E" 由教育（Education）、考试（Examination）、工作经验（Experience）和职业道德（Ethics）四部分组
理财师的执业资格，被成为“4E”执业资格，"4E" 由教育（Education）、考试（Examination）、工作经验（Experience）和职业道德（Ethics）四部分组
理财师的执业资格，被成为“4E”执业资格，"4E" 由教育（Education）、考试（Examination）、工作经验（Experience）和职业道德（Ethics）四部分组
理财师的执业资格，被成为“4E”执业资格，"4E" 由教育（Education）、考试（Examination）、工作经验（Experience）和职业道德（Ethics）四部分组
理财师的执业资格，被成为“4E”执业资格，"4E" 由教育（Education）、考试（Examination）、工作经验（Experience）和职业道德（Ethics）四部分组
理财师的社会责任：①理财师是国家金融政策和金融法规的重要传导者；②理财师是正确的投资理念的重要宣导者；③理财师是理财风险的揭示者；④理财师是客户声音的反馈者。
我国合格理财师尤其是高级理财师人数远远不能满足市场需求，而且在金融机构中提供理财规划专业服务的人员或与理财规划工作相关的人员的综合素质、专业水平还有待提高。近年来，国内理财师队伍状况发展有以下几大特征
专业化理财服务活动表现的性质为：顾问性质、受托性质。一种是商业银行充当理财顾问，向客户提供咨询，属于顾问性质，这类业务人员按照监管部门或银行要求需要持有理财师专业证书；另一种是商业银行按照与客户事先约
理财师又称理财规划师或财富管理师，是指经过专业资格认证，即持有相关从业资格牌照，代表金融机构为客户提供理财规划专业服务的专业人士。商业银行个人理财从业人员是指那些能够为客户提供理财规划服务的业务人员，
理财师又称理财规划师或财富管理师，是指经过专业资格认证，即持有相关从业资格牌照，代表金融机构为客户提供理财规划专业服务的专业人士。这些专业化服务活动表现为两种性质：一种是商业银行充当理财顾问，向客户提