【第一部分第三章真题】2026上半年银行从业《初级法律法规》历年真题专训，考前冲刺刷题！

金融市场具有以下功能：

①货币资金融通功能；

②优化资源配置功能；

③风险分散与风险管理功能；

④经济调节功能；

⑤交易及定价功能；

⑥反映经济运行的功能。

其中，融通货币资金是金融市场最主要、最基本的功能。故本题选C。

D正确，直接融资市场是指资金的供给者直接向资金需求者进行融资的市场。融资活动一般不通过金融中介机构。商业信用、企业发行股票和债券、国家发行国库券公债券均属于直接融资市场上的融资活动。

A 选项中的“银行贷款”不属于直接融资工具，因为银行贷款是通过银行这个金融中介机构进行的。

B 选项中的“银行贷款”同样不属于直接融资工具。

C 选项中的“可转让大额定期存单”属于间接融资工具，因为它通常是通过银行发行的。

普通股股票是股票中最普遍的一种形式。普通股股票的股利分配不固定，在对公司盈利和剩余财产的分配顺序上列在债权人和优先股股东之后，所以普通股股票是风险最大的股票。普通股股东享有的主要权利有：

（1）经营决策的参与权。

（2）公司盈余的分配权，普通股股东有权从公司的利润分配中得到股息，但收益分配随利润变动而变动。

（3）剩余财产索取权。当公司破产和清算时，公司资产在满足了债权人的清偿权和优先股股东的索取权后还有剩余的，普通股股东有按持有股份的比率索取剩余财产的权利。（选项B错误）

（4）优先认股权。

CDE项，场内市场主要包括：沪深主板市场（选项C）、中小企业板市场（选项D）和创业板市场（选项E）。

AB项，场外市场包括：全国中小企业股份转让系统、区域股权交易市场以及已试点的券商柜台交易市场。