31．某投资者卖出期权费为400美元的某股票看跌期权，执行价格为8美元／股，执行数量为10000股，期限为3个月，假如到期日该股票市场价格上涨到9美元／股，则期权卖出方的收益为（ ）美元。
A．-400
B．400
C．9600
D．-9600
32．商业银行从事代客境外理财的，应当保存资金汇出、汇入、兑换、收汇、付汇和资金往来记录等相关资料，保存时间应当不少于（ ）。
A．15年
B．5年
C．10年
D．20年
33．商业银行申请需要批准的个人理财业务，应向中国银行业监督管理委员会报送有关材料。下列不属于报送材料的是（ ）。
A．业务实施方案，包括拟申请业务的管理体系，主要风险及拟采取的管理措施等
B．商业银行的财务报告
C．商业银行负责人签署的申请书
D．拟申请业务介绍，包括业务性质、目标客户群以及相关分析预测
34．下列属于微观金融市场功能的是（ ）。
A．调节功能
B．避险功能
C．资源配置功能
D．反映功能
35．（ ）是反映企业特定会计期间经营成果的报表。
A．资产负债表
B．利润表
C．财务状况变动表
D．现金流量表
36．为客户制定投资规划，首先要（ ）。
A．认清所有的制约因素
B．认清所有的积极因素
C．确定客户的投资目标
D．决定投资策略
37．一般而言，下列属于人民币理财产品特点的是（ ）。
A．期限固定，收益稳定
B．低收益，低风险
C．高收益，高风险
D．期限不固定，收益波动较大
38．商业银行个人理财业务收入大多可以归类为（ ）。
A．利差收入
B．自营收入
C．中间业务收入
D．投行收入
39．下列关于股票收益的表述，错误的是（ ）。
A．股票资本利得是股票的买卖价差
B．股利收益是公司税后利润的一部分
C．优先股的股利发放比债券利息支付更优先
D．股票收益包括股利收益和资本利得
40．某工厂向一食品加工厂提供黄豆，为防止黄豆价格出现波动，他们签订了一份半年后以某一价格交割一定数量黄豆的协议，该协议是（ ）合约。
A．期权
B．互换
C．远期
D．期货
41．债券面值为B，票面利率为c，投资者以价格P购买债券并持有到期，获得的收益率为r，现知P>B，则（ ）。
A．r=c
B．r<c
C．r>c
D．r与c无关
42．在理财产品名称中若含有拟投资资产名称的，则拟投资该资产的比例必须达到该理财产品规模的（ ）或以上。
A．50％
B．60％
C．30％
D．40％
43．下列（ ）内容不是理财顾问服务所提供的。
A．财务规划
B．资产管理
C．理财产品推介
D．投资咨询
44．下列关于非系统性风险的表述，错误的是（ ）。
A．包括企业财务风险、经营风险、信用风险等
B．市场风险属于非系统性风险
C．是一种微观风险
D．是一种可分散风险
45．下列金融衍生品中，不是场内交易工具的是（ ）。
A．远期合约
B．黄金期货
C．股指期货
D．期权
46．收集客户信息的过程中，属于定性信息的是（ ）。
A．雇员福利
B．客户投资规模
C．资产与负债
D．投资偏好
47．与契约型基金比较而言，下列不属于公司型基金的特点的是（ ）。
A．公司型基金具有法人资格
B．在需要扩大规模、增加资产时，可以向银行申请借款
C．依据《公司法》组建，并依据公司章程经营基金资产
D．投资者对基金运用没有发言权
48．商业银行资产业务中，最主要的是（ ）。
A．发放贷款
B．买卖外汇
C．吸收存款
D．办理票据贴现
49．若一款外汇挂钩理财产品在投资期末，挂钩的外汇汇率超过预先设定的触及点，则获得当初双方所协定的回报率，则该合约属于（ ）。
A．看跌期权
B．双向不触发期权
C．累计期权
D．一触即付期权
50．商业银行在中华人民共和国境内不得从事（ ）业务。
A．个人理财
B．代理基金
C．股票交易
D．存、贷款
51．风险评级为一级和二级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于（ ）万元人民币。
A．1
B．10
C．5
D．20
52．下列关于保险代理人和保险经纪人的表述，错误的是（ ）。
A．因保险经纪人在办理保险业务中的过错，给投保人、被保险人造成损失的，由保险经纪人承担赔偿责任
B．保险代理人根据保险人的授权代为办理保险业务的行为，由保险人承担责任
C．保险经纪人是基于保险人的利益，为投保人与保险人订立保险合同、提供中介服务，并依法收取佣金的单位
D．保险代理人是根据保险人的委托，向保险人收取代理手续费，并在保险人授权范围内代为办理保险业务的单位或者个人
53．客户理财目标按时间的长短可以划分为短期目标、中期目标和长期目标，下列理财目标不属于短期目标的是（ ）。
A．税务负担最小化
B．投资股票市场
C．控制开支预算
D．筹集资金购买汽车
54．按照我国《个人所得税法》的有关规定，个人所得税纳税人是指，在中国境内有住所或者无住所而在境内居住满（ ）的个人，从中国境内和境外取得的所得，依照《个人所得税法》规定缴纳个人所得税。
A．2年
B．5年
C．1年
D．3年
55．理财产品的设计应尊重和保护金融消费者的权益，特别是知晓理财产品（ ）特征的权益。
A．投资
B．流动性
C．风险
D．收益
56．《中华人民共和国证券法》规定证券公司应当妥善保存客户开户资料、委托记录、交易记录和与内部管理、业务经营有关的各项资料，任何人不得隐匿、伪造、篡改或者毁损，并且以上资料的保存期限不得少于（ ）。
A．5年
B．30年
C．20年
D．10年
57．银行理财产品宣传材料中应充分揭示产品风险，说明（ ）投资情形。
A．一般情况下的
B．以往同类产品的
C．最不利的
D．最好的
58．银行个人理财业务从业人员的下列行为符合信息保密准则要求的是（ ）。
A．在受雇期间妥善保存客户资料及其交易信息档案
B．将长期没有业务往来的客户名单透露给其他机构
C．任何情况下都坚持严守客户信息，不向单位或者个人泄露
D．与本机构同事谈论客户的社会地位
59．下列关于货币市场的特征的表述，正确的是（ ）。
A．高风险、高收益
B．违约风险高
C．期限长、流动性弱
D．低风险、流动性高
60．就目前而言，商业银行销售的保证收益理财计划的起点金额，人民币应在以上，外币应在以上。（ ）
A．5万元；5000美元
B．10万元；8000美元
C．5万元；8000美元
D．10万元；5000美元
