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2022年初级银行从业《法律法规》考前必背考点:洗钱的概念、过程及方式

来源:233网校 2022-05-24 09:49:10

(1)概念

洗钱是指为了掩饰犯罪收益的真实来源和存在,通过各种手段使犯罪收益表面合法化的行为。

(2)过程

处置阶段:指将犯罪收益投入到清洗系统的过程,是最容易被侦查到的阶段。

培植阶段:通过复杂的多种、多层的金融交易,将犯罪收益与其来源分开,并进行最大限度的分散,以掩饰线索和隐藏身份。

融合阶段:非法变为合法,为犯罪得来的财富提供表面的合法掩盖。

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(3)方式

①借用金融机构;

②藏身于保密天堂;

③使用空壳公司;

④利用现金密集行业;

⑤伪造商业票据;

⑥走私;

⑦利用犯罪所得直接购置不动产和动产;

⑧通过证券和保险业洗钱。

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