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2022年初级银行从业《法律法规》考前必背考点:银行业监督管理机构的监督管理措施

来源:233网校 2022-05-23 00:00:01

(1)非现场监管措施

国务院银行业监督管理机构及其派出机构根据履行职责的需要,有权要求银行业金融机构按照规定报送资产负债表、利润表和其他财务会计、统计报表、经营管理资料以及注册会计师出具的审计报告。

银行业金融机构不按照规定提供报表、报告等文件、资料的,由国务院银行业监督管理机构及其派出机构责令改正,逾期不改正的,处十万元以上三十万元以下罚款。

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(2)现场检查措施

①进入银行业金融机构进行检查;

②询问银行业金融机构的工作人员,要求其对有关检查事项作出说明;

③查阅、复制银行业金融机构与检查事项有关的文件、资料,对可能被转移、隐匿或者毁损的文件、资料予以封存;

④检查银行业金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统。

现场检查时,检查人员不得少于二人,并应当出示合法证件和检查通知书;检查人员少于二人或者未出示合法证件和检查通知书的,银行业金融机构有权拒绝检查。

(3)对违反审慎经营规则的监管措施

银行业监管机构或省一级派出机构责令限期改正,逾期未改正的,可视情形采取:

①责令暂停部分业务、停止批准开办新业务;

②限制分配红利和其他收入;

③限制资产转让;

④责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利;

⑤责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利;

⑥停止批准增设分支机构。

银行业整改后,向银行业监管机构或省一级派出机构报告,验收完毕起3日内解除措施。

(4)对问题银行业金融机构的监管措施:接管、促成重组、撤销等

(5)其他监管措施:延伸调查、审慎性监督管理谈话、强制披露、查询涉嫌违法账户和申请冻结涉嫌违法资金。

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