初级个人理财是初级银行专业科目当中较为简单的一个科目，全书共分为七个章节和附录部分，涵盖了个人理财从业人员应当掌握的基本知识和技能。既有需要记忆背诵的知识点，也涉及了大量的计算知识点，需要熟悉对于计算公式的使用。
一、初级个人理财考试整体章节题量（来源：2024年银行从业考试）
章节 | 总计 |
第1章个人理财概述 | 5 |
第2章个人理财业务相关法律法规 | 25 |
第3章理财投资市场概述 | 10 |
第4章理财产品概述 | 15 |
第5章客户分类与需求分析 | 12 |
第6章理财规划计算工具与方法 | 15 |
第7章理财师的工作流程与方法 | 6 |
超纲及常识性判断 | 12 |
总分 | 100 |
章节分值占比情况
二、初级个人理财考试趋势
（1）记忆型的考点占了很大一部分，大家备考时对于概念、特点、功能等一定要引起重视，考试时不能丢分。
（2）理解型的考点也占了很大一部分，这种考点光靠死记硬背考试时基本做不出来。
（3）计算题分值在10%左右，对很多考友来说可能也比较难。建议基础较弱的考生后续备考可以直接报课跟着老师进行学习。
（4）超纲题考试占比有所上升，包括历年考过的但目前教材中已删除的内容。
三、初级个人理财考试重点
第一章：银行个人理财业务分类、理财师的执业资格
第二章：理财规划中的法律法规（物权法、婚姻法、继承法）、理财产品及销售相关法律法规、
第三章：金融市场（特点、功能、分类）、理财投资市场介绍（货币市场、股票市场、外汇市场）
第四章：银行理财产品（分类及特点）、银行代理理财产品（基金、保险、国债、信托计划等）
第五章：客户需求分析、生命周期与客户需求的关系
第六章：货币时间价值（现值、终值、72法则、有效年利率的计算）、年金的计算、复利与年金系数表
第七章：收集客户信息的必要性和基本技巧、理财规划方案的内容
四、备考建议
1️⃣ 制定复习计划，分阶段备考
基础阶段（第1-2个月）：通读教材，理解核心概念，梳理知识框架。
强化阶段（第3个月）：针对高频考点进行重点复习，结合历年真题巩固知识点。
冲刺阶段（考前1个月）：模拟考试，查漏补缺，强化记忆。
2️⃣ 抓住高频考点，针对性复习
重点复习理财工具、理财产品分类、风险管理等内容，这些知识点在考试中占比高，且容易得分。233网校的三色笔记，三色标识重难点，是可以直接拿来背诵的高频考点资料。其中：
🔴 红色：核心高频考点
🔵 蓝色：熟悉常考点
⚫ 黑色：基础概念辅助理解
3️⃣ 多做真题，熟悉考试套路
通过练习历年真题，熟悉题型和出题思路，掌握解题技巧。特别是多选题和判断题，需要通过练习提高准确率。
4️⃣ 注重理解，避免死记硬背
《个人理财》科目知识点贴近生活，建议结合实际案例理解记忆，避免单纯死记硬背。
5️⃣ 利用优质资料，提高复习效率
可以借助历年黄金考点总结、干货笔记等资料，帮助快速掌握重点内容，提升复习效率。
