①概念：债券是债务人向债权人出具的、在一定时期支付利息和到期归还本金的债权债务凭证。
②功能：融资功能、资源优化配置功能、投资功能、宏观调控功能以及防范金融风险功能。
【银行超全资料包合集】【题库会员免费领】【银行考试消息预约提醒】
③债券的发行与定价
债券发行 | 直接发行：指债券发行人直接向投资者推销债券，而不需要中介机构进行承销。 间接发行：发行人不直接向投资者推销，而是委托中介机构进行承购推销。 |
发行定价影响因素 | 内部因素：包括债券的面值、债券的票面利息、债券的有效期、是否可提前赎回、是否可以转换、税收待遇、流通性、违约的可能性等。 外部因素：包括贴现率、基准利率、市场利率、通货膨胀水平、市场汇率等。 发行人发行成本：支付给承销商的费用就是发行成本，主要包括债券印刷费、发行手续费、宣传广告费、律师费、担保抵押费、信用评级和资产重估费用、其他发行费用等。 主要影响因素为：债券面额、票面利率、市场利率、债券期限 |
④债券价格指数
债券价格指数是反映债券市场价格总体走势的指标体系。目前，中债指数产品体系主要包括中债总指数、中债成分指数、中债定制指数、中债策略型指数、中债投资者分类指数、中债外币计价指数、中债绿色系列指数、中债美元债券指数、中债离岸人民币债券指数等。
插入模块
2022版银行从业干货笔记电子书来袭！正在备考的你一定要来阅读记忆一下，里面包含了银行从业考试科目的各科干货笔记，所有科目皆是由233网校专业老师整理的银行考试干货笔记，满满都是精华内容。
