学霸君根据历年银行从业考试真题整理出真题考点，让广大银行从业考生能更清楚真题考点分布。同学们可根据真题考点针对性进行复习备考，为2023年银行从业考试做好充足准备。
【真题考点】理财业务销售人员管理
理财产品销售活动原则 | 勤勉尽职原则、诚实守信原则、公平对待投资者原则、专业胜任原则。 |
销售人员在为投资者办理购买理财产品手续前，特别注意事项 | ①有效识别投资者身份； ②向投资者介绍理财产品销售业务流程、收费标准及方式等； ③了解投资者风险承受能力评估情况、投资期限和流动性要求； ④提醒投资者阅读销售文件，特别是风险揭示书和权益须知； ⑤确认投资者抄录了风险确认语句。 |
销售人员从事理财产品销售活动，不得有的情形 | ①在销售活动中为自己或他人牟取不正当利益，承诺进行利益输送，通过给予他人财物或利益，或接受他人给予的财物或利益等形式进行商业贿赂； ②诋毁其他机构的理财产品或销售人员； ③散布虚假信息，扰乱市场秩序； ④违规接受投资者全权委托，私自代理投资者进行理财产品认购、赎回等交易； ⑤违规对投资者作出盈亏承诺，或与投资者以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担； ⑥挪用投资者交易资金或理财产品； ⑦擅自更改投资者交易指令； ⑧其他可能有损投资者合法权益和所在机构声誉的行为。 |
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