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市场细分与客户定位

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市场细分与客户定位考点解析

所属考试:银行从业
授课老师:赵聪
所属科目:中级个人理财
考点标签: 了解
所属章节:第九章 理财规划与客户关系管理/第三节 有效客户关系管理的策略与措施/市场细分与客户定位
所属版本:2026

市场细分与客户定位介绍

• 金融机构最普遍的客户划分方法:按客户资产量

• 不同的客户维护方法以及侧重点都有差别

专题更新时间:2026/08/17 17:49:20

市场细分与客户定位考点试题

多选题 1.在客户关系管理上理财师应该掌握的工作方法是()
A . 市场细分与客户定位
B . 提供有价值的优异客户服务
C . 加强客户关系或感情维系
D . 提高客户替换壁垒
E . 做好客户投诉处理工作

正确答案: A

答案解析: 在客户关系管理上理财师应该掌握的工作方法是
(1)市场细分与客户定位
(2)提供有价值的优异客户服务
(3)加强客户关系或感情维系
(4)提高客户替换壁垒
(5)做好客户投诉处理工作
故本题选ABCDE。 

多选题 2.在客户关系管理上理财师应该掌握的工作方法是()
A . 市场细分与客户定位
B . 提供有价值的优异客户服务
C . 加强客户关系或感情维系
D . 提高客户替换壁垒
E . 做好客户投诉处理工作

正确答案: A

答案解析: 在客户关系管理上理财师应该掌握的工作方法是
(1)市场细分与客户定位
(2)提供有价值的优异客户服务
(3)加强客户关系或感情维系
(4)提高客户替换壁垒
(5)做好客户投诉处理工作
故本题选ABCDE。 

单选题 3.下列关于市场细分与客户定位说法错误的是()
A . 理财师在服务中高端客户时,客户细分是首要考虑的问题,不同的客户维护方法以及侧重点都有差别
B . 目前国内金融机构包括银行最为普遍的客户划分方法是按客户资产量划分
C . 客户细分可有效地帮助理财师提高客户关系维护效率,它既是客户关系管理的重要组成部分,也是实际工作中行之有效的管理工具
D . 贝恩集团在美国的调查发现,年轻的客户更关心网点位置和网点工作人员的素质

正确答案: D

答案解析: 选项D错误,贝恩集团在美国的调查发现,年长的客户更关心网点位置和网点工作人员的素质,而年轻的客户则看重移动设备互动,且更看重来自家庭、朋友和同事的推荐。

单选题 4. 理财师在服务中高端客户时,首要考虑的问题是(  )。
A . 发现客户
B . 客户细分
C . 客户定位
D . 客户需求分析

正确答案: B

答案解析: 理财师在服务中高端客户时,客户细分是首要考虑的问题,不同的客户维护方法以及侧重点都有差别。

大咖讲解:市场细分与客户定位

赵聪
基金从业
银行从业
原某985高校金融讲师,CFP持证人, 中国工商银行、中信银行、中国人寿保险公司、中泰证券、中国邮政集团等多家机构特聘内训讲师。
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