银行流动性风险是指银行无法及时以合理成本获得足够资金，以偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展的资金需求的风险。为了有效管理流动性风险，监管部门制定了一系列流动性风险监管指标。这些指标主要包括以下几方面：
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流动性覆盖率（LCR）：流动性覆盖率是指优质流动性资产与未来30天现金净流出量之比。该指标用于评估银行在短期压力情景下，通过变现优质流动性资产来满足其流动性需求的能力。
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净稳定资金比率（NSFR）：净稳定资金比率是指可用稳定资金与所需稳定资金之比。该指标旨在确保银行拥有足够的稳定资金来源，以支持其资产负债表上的长期资产和业务活动。
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流动性比例：流动性比例是指银行流动性资产与流动性负债之比。该指标用于衡量银行在短期内能够迅速变现的资产是否足以覆盖其短期负债。
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核心负债依存度：核心负债依存度是指核心负债与总负债之比。核心负债通常指较为稳定的负债，如居民储蓄存款等。该指标用于评估银行负债结构的稳定性。
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同业市场负债比例：同业市场负债比例是指银行从其他金融机构获得的资金占总负债的比例。该指标用于评估银行对同业市场的依赖程度。
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最大十家存款客户比例：最大十家存款客户比例是指银行前十大存款客户的存款总额占总存款的比例。该指标用于评估银行存款集中度风险。
这些流动性风险监管指标对于银行的稳健经营至关重要。通过定期监测和分析这些指标，银行可以更好地识别和管理流动性风险，确保其在各种市场环境下都能保持充足的流动性。
科目：中级银行管理
考点：流动性风险监管指标
