从一般而言，理财目标内容可以归结为实现财务安全和财务自由两个层次。
其具体内容包括：
（1）财务安全
①是否有稳定、充足的收入；
②个人事业是否有发展的潜力；
③是否有充足的现金准备；
④是否有舒适的住房；
⑤是否购买了适当的财产和人身保险；
⑥是否有适当、收益稳定投资；
⑦是否享受社会保障；
⑧是否有额外的养老保障计划。
（2）财务自由
①以工资薪金为主的综合所得；
②经营所得；
③投资所得（利息、股息、红利）；
④财产转让所得；
⑤偶然所得。
了解：有教科书讲客户理财目标分为财富积累、财富保障、财富增值和财富分配四个方面。
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