在金融行业快速发展的今天，理财师作为金融服务的重要提供者，其专业素养和法律意识尤为重要。理财师在日常服务客户的活动中，经常需要接触各种法律法规，熟悉我国的法律体系可以帮助理财师更好地服务客户并保护自己。
中国特色社会主义法律体系，是以宪法为统帅，以法律为主干，以行政法规、地方性法规为重要组成部分，由宪法相关法、民法商法、行政法、经济法、社会法、刑法、诉讼与非诉讼程序法等多个法律部门组成的有机统一整体。理财师的日常工作主要涉及的法律包括《中华人民共和国民法典》《中华人民共和国商业银行法》《中华人民共和国证券法》《中华人民共和国证券投资基金法》《中华人民共和国保险法》《中华人民共和国信托法》等。
除了法律法规外，理财师日常工作还涉及大量的部门规章，比如《商业银行理财业务监督管理办法》《证券投资基金销售管理办法》《证券期货经营机构私募资产管理业务管理办法》《证券期货经营机构私募资产管理计划运作管理规定》等。部门规章是由政府机构依照相应法律法规进行细化后的规则，更加贴近理财师的实际工作，也是理财师执业的主要依据。
法律意识是法治社会公民对法律和法律对象的主观把握方式，是社会主体对法律的知识、意志和情感的总和。 法律配置资源的方法是明确主体、确认产权和规范物权以及债权。第一，法律将人们按照一定规则划分为具有特定属性的主体，如国家、组织、个人；第二，法律规定人们对物的财产权利，如公有、共有、私有；第三，法律规范人们处理物权的行为，如占有、使用、收益和处分；第四，法律使人们的社会关系上升为法律关系，即法定权利和义务关系；第五，法律约束人们的行为，即假定、处理和制裁；第六，法律规范由国家强制力保证实施。
因此，法律是人们的行为规范。法律文化的科学性在于法律教会人们透过社会现象看问题本质。法律的规范性、强制性和深层逻辑性决定了法律是理财师设计理财方案和服务客户的重要内容与依据，良好的法律意识是理财师必须具备的基本素质。
理财师在提供理财规划专业服务时会涉及许多法律法规，因此理财师首先要做到遵纪守法。通过本章学习，理财师可以学习基础的法律常识和概念，了解开展个人理财业务必须遵循的法律法规，并在此基础上掌握个人理财业务领域相关法律法规的基本内容。
理财师职业道德准则中的第一要点就是遵纪守法。 遵纪守法不仅是理财师需要遵守的行为规范，更是理财师开展工作时需要掌握的基本原则。在产品销售的过程中，理财师需要遵守各类投资产品销售行为的相关法律法规，为客户开展的理财规划需要符合相关法律规定。因此，熟悉掌握工作中所涉及的法律法规，是理财师开展理财活动的基础。
总之，理财师必须熟悉中国法律体系，这不仅是为了合规经营，更是为了为客户提供更专业、更安全的金融服务。法律知识的掌握将帮助理财师在复杂的金融环境中游刃有余，为客户创造更大的价值。
科目：初级个人理财
考点：中国法律体系简介
