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个人理财业务的发展

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个人理财业务的发展考点解析

所属考试:银行从业
授课老师:徐雨光
所属科目:初级个人理财
考点标签: 了解
所属章节:第一章 个人理财概述/第二节 个人理财业务的发展及原因/个人理财业务的发展
所属版本:2025

个人理财业务的发展介绍

1、国外个人理财业务发展(最早在美国兴起,在美国发展成熟)

2、国内个人理财业务发展
(1)20世纪80年代末到90年代:萌芽阶段。
(2)21世纪初到2005年:形成时期
3、国内个人理财业务迅速发展的原因
(1)经济发展、居民财富的积累
(2)理财需求上升
(3)大众理财技能欠缺
(4)投资理财工具日趋丰富
(5)金融机构转型的客观需要
专题更新时间:2025/08/01 11:30:54
国外个人理财业务的发展经历了哪些阶段?每个阶段的主要特征是什么?

国外个人理财业务的发展经历了哪些阶段?每个阶段的主要特征是什么?

个人理财业务的发展划分为三个主要阶段,各阶段特征如下:萌芽阶段(20 世纪 30 年代至 60 年代):背景是经济大萧条后,客户对资金安全需求增加,银行开始提供简单的储蓄和信贷服务,理财业务以 “
2025-07-23 浏览:15
我国个人理财业务的发展分为几个阶段?每个阶段有哪些标志性事件?

我国个人理财业务的发展分为几个阶段?每个阶段有哪些标志性事件?

教材将我国个人理财业务的发展分为三个阶段,各阶段的标志性事件如下:起步阶段(2005 年以前):业务以简单的储蓄和国债销售为主,银行尚未形成独立的理财业务体系。标志性事件是 1997 年招商银行推出
2025-07-23 浏览:13
国外个人理财业务的发展对我国有哪些借鉴意义?

国外个人理财业务的发展对我国有哪些借鉴意义?

国外个人理财业务的发展经验对我国有重要借鉴意义,主要体现在四个方面:第一,坚持 “以客户为中心” 的理念。国外成熟市场强调根据客户需求定制方案,而非推销产品,我国需进一步转变 “重销售、轻服务” 的
2025-07-23 浏览:11
我国个人理财业务在发展阶段面临哪些挑战?

我国个人理财业务在发展阶段面临哪些挑战?

产品同质化严重:多数银行理财产品设计相似(如 “预期收益型、中低风险”),缺乏差异化,导致客户选择困难,银行只能通过价格战(如提高收益率)竞争,压缩利润空间。考试中可能会以单选题考查 “当前理财市
2025-07-23 浏览:10
金融科技对个人理财业务的发展有哪些影响?

金融科技对个人理财业务的发展有哪些影响?

金融科技(如大数据、人工智能、区块链)对个人理财业务的影响是全方位的,主要体现在三个方面:提升服务效率:智能投顾通过算法自动生成资产配置方案,无需人工干预,降低服务成本,使普通客户也能享受专业理财服务
2025-07-23 浏览:12

个人理财业务的发展考点试题

单选题 1.国外个人理财业务的成熟时期(  )。
A . 20世纪90年代中后期
B . 20世纪80年代后期
C . 20世纪90年代后期
D . 20世纪80年代中期

正确答案: A

答察解析: 选项A正确:20世纪90年代中后期,经济回暖,个人理财业务日趋成熟

【知识拓展】国外个人理财业务发展
1.个人理财业务萌芽时期
20世纪30年代至60年代,通常被认为是个人理财业务的萌芽时期。
2.个人理财业务形成与发展时期
20世纪60年代至80年代,通常被认为是个人理财业务的形成与发展时期。
3.个人理财业务成熟时期
20世纪90年代中后期,经济回暖,个人理财业务日趋成熟。

判断题 2.商业银行通过代理销售理财产品获得的是非利息收入,相比于利息收入,非利息收入与经济增长周期的相关性更高。(  )
A .
B .

正确答案: A

答察解析: 非利息收入与经济增长周期的相关性较低。若非利息收入占银行经营收入的比重较大,则该银行的经营业绩会更加稳健。

单选题 3.个人理财在国外的发展过程中,(  )通常被认为是个人理财业务的形成与发展时期。
A . 20世纪30年代到60年代
B . 20世纪60年代到70年代
C . 20世纪60年代到80年代
D . 20世纪60年代到90年代

正确答案: C

答察解析: 选项C正确:20世纪60年代至80年代,通常被认为是个人理财业务的形成与发展时期。

【知识拓展】国外个人理财业务发展
1.个人理财业务萌芽时期
20世纪30年代至60年代,通常被认为是个人理财业务的萌芽时期。
2.个人理财业务形成与发展时期
20世纪60年代至80年代,通常被认为是个人理财业务的形成与发展时期。
3.个人理财业务成熟时期
20世纪90年代中后期,经济回暖,个人理财业务日趋成熟。

单选题 4. 个人理财业务最早兴起的国家是(  )。
A . 英国
B . 美国
C . 德国
D . 中国

正确答案: B

答察解析: 个人理财业务最早在美国兴起,并且首先在美国发展成熟。

判断题 5.国际理财规划师协会(IAFP)的成立和定位标志着个人理财业务开始向专业化发展。(  )
A .
B .

正确答案: B

答察解析: 1969年,国际理财规划师协会(IAFP)应运而生,IAFP的成立和定位标志着个人理财业务开始向专业化发展。故本题说法正确。

大咖讲解:个人理财业务的发展

徐雨光
银行从业
中级经济师
美国经济学硕士。任职于某高校金融系,主要教学及研究方向为投资理财,教学经验丰富,专业功底深厚,对热点考点把握准确,讲课生动有趣,深入浅出。
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